Quandu Preferite Esse un Prucessu Pocu
Millioni di Americani sò bè trattatu bè trattatu e so finanzii è fate un gran travagliu. Quessi sò folchi cù un ingrossu seria à u soldi - è u tempu è a cunniscenza à seguità di a so portafolia. A più impurtanti, ponu mantene a so emozioni - teme, avidità, capricci - in verificatu quandu facenu decisioni d'investimentu. S'ellu ùn hè micca, voi hè questu tempu per avè qualchì assistenza prufessiunale.
Ci sò parechji prufissiunali quì offerenu e guida finanziaria.
Currieri, banchieri, agenti d'assicuranza - ognunu dici à sapè cumu megliu dintra à un retirement d'oru! Ma hè impurtante di travaglià cù qualcosa cù una quantità di prufundità è larghezza di furmazione è di spirienza. Hè per quessa chì avete da esse cunsideratu chì ferma un Certified Financial Planner se è quandu avete circà guida.
I certiferi CFP anu cumpiabili un rigorevule furmazione è u prugramma di certificazione chì si preparalli à indirizzà più di ogni aspettu di a vostra vita finanzjarja. Sò tutti i studienti università chì anu passatu à cumpiacà un altru studiu di studiu universale in a pianificazione finanziaria. Un Certified Financial Planner Certified must pass un esigente test di certificazione - una sorte di teste di teste per i finanziarii - è cumpienu trè anni di travagliu di travagliu per guadagnà a denominazione.
I Certificaturi di i finanziarii finanziarii sò ancu necessari di mantene cun un rigoroso etiche di etica chì assicureghja chì agisce cum'è fiduciarii - sempre di decisione è ricuperazione chì sò in l'interessi maiò di u cliente, nò micca a so propria .
L'appruvazioni olistichi di u prufisseur CFP copse u seguente:
- L'analisi di a vostra situazione currente è a preparazione di rapporti finanziari, cum'è u vostru patrimoniu.
- Assicuranza
- Maximizà l'utilizazione di u prugramma di pagamentu di retirement di u patronu, ie, u 401k.
- Planificazione di investimenti.
- Planificazione di l'impiegata.
- A pruprietà urbanistica.
In a mo spirimintà, i cumerci clientella prima si foca nantu à u primu puntu - ottene un sensu di induve voi è induve vulete andà. In questa fase, aghju avutu l'aiutu à i mo clienti di sviluppà un schedellu per i so diversi scopi di vita. Questu aiuta à determinà una varietà di e cose, cumu quantu u cliente hè bisognu di salvà è chì tipu d'attivu anu da esse inclusu in a so cartera.
Quessu avarmenti porta à cunversione nantu à u quintu puntu - i tassi, è cumu per minimizzà. Assicuranza di l'assicuranza è maximizà u 401 sò sò tipicamenti vicinu à l'agenda.
Ci sò migghiara di prufiziunali di CFP in i Stati Uniti. Cù un pocu di ricerca, truvate seguramente u partitu di CFP ghjustu. Prima sò micca accettatu chì qualchissia hè un prufisseur CFP perchè utilizate u titulu. Solu quelli chì sò certificati da a Directiva CFP sò veramente accreditati. I pidaticu di a CFP ponu esse cunfirmata à u situ web di a Directiva CFB.
A CFP Board hè ancu un bonu locu per truvà un Planifiche Financier Certificat. Sè vo circate di un planificatu solu per tariffu, verificate cù l'Associazione Naziunale di i Finanzii Financianti.
Punti à Mantene in mente
Eccu alcuni scopre per scopra à l'entrevista per un cunsigliu potenziale per gestisce i vostri soldi:
- Cume si avvicina a pianificazione finanziaria? Assicuratevi chì a filusufia di l'investitore di u planner ùn hè micca aggressivu o troppu cunsirvativa per u vostru agenda è i bisogni
- Scrivite u vostru cliente base . Certi pianistichi necessitanu un patrimoniu minimu minimu o tenenu parechji parametri per i clienti prospective. Assicuratevi chì ùn sete micca esse un pensamentu.
- Dìde nantu à a vostra sperienza . Ovveriamenti, i più cilibri di u mercatu chì u prugramore CFP hà vistu, u megliu.
- Qualessu sò i vostri tituli? Fate nantu à i so credenzii è pruvate per esse se ellu hà una passione di finanziari.
- Quale sera cù u mo contu? Certi prufitti CFP gestionanu direttamente tutti i clienti, ancu altri chì travaglianu cù un squadra. Ask to meet with other team members, and check out their credentials as well.
- Cumu avete u pagatu? I pianificanti pò ricevi cumissioni è / o tariffi. Assicuratevi chì tuttu questu hè dettagliata in u vostru accordu. I certificati CFP di certificati (inclusi nimu) sò pagati solu per voi - ùn anu micca cummessu per vendele in parechji prudutti d'investimentu.
- Cù mi piace? Arricchate una strada precisa di tariffu ogni ghjornu, tariffu finale, o cumportamentu di cumissioni.
- Avete vedutu qualsiasi cunflitti di interessu? Dopu, i prufessiunati di a CFP anu adherite à un rigulari codice di i cumpurtamentu chì deve bisogna à pusà i vostri pezzi davanti à l'altri.
- Avete statu u disciplinedu per unepasicità è l'acupuncture ? U CFP Board, l'Autorità Reguladora d'Industrie Finanziaria (FINRA), è l'assicuranza statale è i regulatori di segurità sò bona fonti per sta infurmazione.
Scelta u vostru Certificatore Financiatu Certificatu pruduttu, è avete un cumpagnu di vita, chì hà da esse aiutà à custruisce u vostru avvene è daraghju pace di mente in u mo ghjornu.