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Stemma incù una alta volatilità sò particularmente risicà per quelli ingegienti vicinu à l'età di ritirata, perchè a pussibulità di perdienti soldi rapidamente.
Mentre hè pussibule di fà soldi nantu à volatile stocks è qualchì volatilità hè aggradèvule quì si trova in generale ghjusti, a maiò parte di i investituri sò megliu cercà e ricerche di stili cù una volatilità pocu abbastanza è una storia di ritorni posittivi setti.
Stemma incù volatilità pocu ùn sò micca sempre fàcili per vultà, ma pò esse truvatu finu à chì avete una bona intelligenza di quella volatilità è è cumu pò esse misurata.
I Basi di Volatilità
Per aiutà à spiegà a volatilità è perchè importa, aghjustà e duie stile imaginariu è i so ritorni annuali annuali.
A:
Annu 1: +12 percent
Annu 2: -5 per centu
L'annu 3: +18 percent
Annu 4: -11 per centu
Year: 5: +21 percent
Sta cumpagnia hè una media, o di significatu, ritornu annuali di u 7 percentu. Ma, cumu pudete vede, i ritorni ùn sò micca persistenti di annu à annu.
A B:
1u annu: 7 percentu
Annu 2: 9 per centu
L'annu 3: 5 percentu
Annu 4: 6 percent
Anu 5: 8 percent
I ritornu annuali di sta siconda cumpagnia vede assai diffirenti da A Companya A, ma a ritornu mediu annu hè a listessa.
Tutti e sti stati anu un ritornu annuali mediu di u 7%, ma a prima cumpagnia hè assai più volatile.
Perchè stu tema? Perchè maiò grandi cambiamenti in rivolgi annu pò avè un impattu anormali nantu à u valore cumpostu di un inversu.
Ecculemu esistite l'imaghjini imaginariate, fendu chì avete invistendu $ 1,000 per cumincià.
Avemu da scambià a cantità tutale di soldi chì avete da esse à a fine di ogni annu, basatu nantu à i ritorni.
A:
1u annu: $ 1,120
Anu 2: $ 1.064
Auro 3: $ 1,255
Annu 4: $ 1.086
Anu 5: $ 1,314
A B:
1u annu: 1.070 duni
Anu 2: $ 1,166
Annu 3: $ 1,224
Annu 4: $ 1,297
Anu 5: $ 1,400
Comu pudete vede, l'investituri in a Cumpagnia B anu più soldi à a fine di u prugettu di cinque anni da quelli chì inviertenu in A Companya. Hè perchè chì quandu una società perdi soldi in un annu, hà da guadagnà più più l'annu dopu à fassi per a perdita.
Inversore in a B company B, ùn hè micca solu finitu cù più soldi à a fine, ùn anu micca bisognu cù i scambi emutentsi di vede u sughjettu cullucà. Inoltre, un investitore vicinu à l'età di retirement seria, idealmentu, ùn vulianu vede nuddu investimentu falendu pricipamente, perchè elli puderanu esse ritirati prima chì u prezzu di iutu hà l'uppurtunità di ricunquistà.
Determinazione Volatilità
Ùn hè micca sempre sèmplice per stabilisce quantu volatile una storia hè. Puderete esaminà un prezzu di scorsu è vedi cumu si move in altu è scinchulu, ma quì hè solu modestly useful when viewing it out of context. Quandu analizà a volatilità, hè impurtante per esse cunsideratu a volatilità di altri stati in a stessa industria è settore, è u muvimentu nantu à u borsu generale.
Furtunatamente, ci sò medizzioni rivolti di volatilità chì pò darà un sensu uttativu. Mi piace à vedà una misura chjamata "Beta", chì pò ghjè solitu truvà quandu anu investigatu una stima online. In a maiò parte di i casi, una figura Beta compara solu a volatilità di a cumpagnia à u S & P 500 Index, chì seguite i più stesgii in u mercatu. Una misura di "1" significa u prezzu di stizzioni viaghja guasi in perfetta cù a S & P 500 . Una misura di "1.25" suggerisce chì hè 25 percentuale più volatile di l'indexu.
Quandu u listinu di stili, a maiò parte di l'imprese di impresione nantu à a cartulare di publicà a Beta per una sucità, ma ancu a Beta per questa industria. Per esempiu, dapu l'aprili 2018, Apple hà dimustratu una Beta di 1.03, chì face un pouco volatile più cà l'S & P 500. Ma a Beta media di a tecnulugia di a tecnulugia di a tecnulugia hè 1.27.
Cusì ci pudemu dì chì Apple hè più volatile chì u borsu in generale, ma menu volatile ca a più stile tecniche.
Sectors di Volatilità Bax
Certi settori è industriimi sò, da a natura, menu volatile cum'è altri. Stituzzioni Tech , per esempiu, tendenu à esse più volatile da utilitate. Hè nutate ancu chì e l'imprese più grande di e cummerciu tendanu à esse menu volatile in più prezzi chì i più chjuchi.
Molti finanziarii finanziari puntanu à u settore di u cunsigliu di u cunsigliu com'è unu cun bassava volatilità è forte ritornu. Questu settore includenu cumpagnie chì producenu prodotti essenziale chì avemu usatu ogni ghjornu, per esempiu di l'articuli di casa, di l'alimentari è di l'edizioni. Comu a cunseguenza, sti compia ùn vittenu micca scansa salvatichi in u earnings, perchè i so prezzi i prezzi i risichi salvate, o bien.
Cumposti Popular Low Volatility
À l'annu, avianu un pianu di stili chì anu cuglitu ritorni pusitivi cunvinti senza cambiamenti in u valore salvaticu. Parechji sò quelli cumpagni chì sò stati arricuminciati assai longu e anu dominau e so industrii rispettivi.
Cumu includunu:
Procter and Gamble [NYSE: PG]: Unu di i titani in u settore di u cunsigliu di i primi cun una Beta farà sospeita di u promediu.
Coca-Cola [NYSE: KO]: Una altra sucetà bassa a beta chì hè stata per sempre è raramenti decepi. Ci hè una ragiunata chì Warren Buffet possa centesi di milioni di parte di Coke.
Lockheed Martin [NYSE: LMCO]: A cumpagnia di difesa più grande di u mondu hà longu statu un artistu stabile è u so prezio stocke ùn hè micca propensu à astretti estanti.
Rockwell Collins [NYSE: COL]: Una altra industria di difesa è industriale cun inguernu staghjunatu è, è cun una dî numeri beta più boni entre i big companies.
L'Easy Way to Invest in Low Volatility Stocks
Se ùn vulete micca fà una lotta di travagliu per truvà investimenti di vuluntà, pò esse ghjustificata bè per elli cù i fondi mutuale è i fondi truppe cummerci (ETF) chì invistiscenu solu in queste tipi di stili.
Unu di l'investimenti vuluntarii più impurtanti in l'ultimi dui anni hè l'iShares MSCI Minimum Volatility ETF [NYSE: USMV], chì prumove d'investisce in casi stile chì sò menu volatile di u mercatu. Altri ETF similari include Powershares S & P 500 Low Volatility ETF [NYSE: SPLV] è u Fondo di Vanguard Global Minumum Volatility [NYSE: VMVSX].
Hè per debufu nantu à quelli esse ETF per regule in ogni modu megliu cà u mercatu cum'è un ingiru, ma puderianu esse una parte útil di una cartera d'investimenti larga, in particulare in tempi quandu u borsu hè fluctuante salvatica.