I Fondi di l'Index: Definizione, Avvanzi è strategie
E scelta u megliu d'indexu per a cumprà accumene cun una compresione sana di u fondu di l'indici e di i vantaghji pruposti à l'investituri.
Dognu di un capiscenu basu di i fondi d'indices, un investitore sapere cusì analisi e cumu si selezziunate i meglii per i so ghjudizii di investimenti particulari. Hè impurtante ancu di sapè perchè chì i fondi d'indices sò spessu megliu di i fondi gestiti attivamente.
Cusì, senza avutri prumessu, avemu a travaglià annantu à l'infurmazione di i fondi d'indici.
Index Definition and Example
Ancu s'ellu ùn hè micca un novu, u percorsu per u megliu di l'indice principia cù i fundamenti. Un indice, in quantu à investisce, hè un statisticu di mostra di i valori chì rappresentenu un segment definitu di u mercatu. Per esempiu, l' indiri S & P 500 , hè una mostra di quasi 500 capitale di grande capitalizazione (aka big-cap).
Ci sò migghiara di stili di capu grande in l'universu di l'investimenti ma u duminiu statìsticu fugliale nantu à u muvimentu di u prezzu di u mercatu globale. Simuli à a sampling statistique in polling, seri difficili è contraproduenti per pruvà l'indirizziu di u gruppu tutale di una pupulazione o, in u casu di l'indexazione, per capisce un segmentatu di un mercatu. Per quessa un esame statìsticu di solu alcune securificà in un segmentu di u mercatu è un indice, ponu accuncià apprezzà u segmentu sanu senza cumprendi tutti i vostri tituli in u segmentu.
Cusì una volta chì l'induru hè furmatu, i carte d'investimenti mutivi pò esse custruiti è dispunibili à i investituri.
In più di l'Index S & P 500, ci sò parechje altre altri indiziere più bassi , com'è u Dow Jones Industrial Average, a NASDAQ 100 è u Russell 3000.
Index Fund Definition: How Index Funds Work
Assicurà i fondi sò fondi mutualmente o Fundi Exchange-Traded (ETFs) chì passivamente seguenu u cumportamentu di l'indexu benchmark. U fundatu d'un S & P 500 Index accogerete e listessi stati chì sò in l'indiu.
Ci hè una scienza impurtata per esse ghjustu l'esposizione ghjusta à ogni pussidimentu, chì pò esse in centu or mila, secondu l'indici. Per creà un fundatu indice, u gruppu di gestisce avè da decisu quantu (u numaru di cume) di ogni tinucci in a lista per compra.
L'idea hè di mette cù u pienzu percentuale di l'indexu stessu. L'indici chì culloca i pussibilità cusì chì i cumpunenti più numerichi sò datu pezzi maiorii di percentualità sò chjamati indettings pustale di capitalizazione (aka cap-ponderatu o indici ponderatu di u mercatu). L'S & P 500 hè un esempiu di un indexu papevole. A maiò parte di i fondi d'indices riflettanu l'indivìdu pianu pianu cumminatu cumprate acquistoni di e tenimenti per fà i stili cù a capitalizazione più grande a maiò parte di u percentualità in u fondu d'index. Per esempiu, i più impurtanti seranu cum'è cumpagnie cum'è Apple (AAPL), Microsoft (MSFT), Alphabet , (GOOG), è Facebook (FB) perchè sò stati più stile quant'è quantu per capitalizazione di u mercatu.
Avanti di i Fundi Index
Ci sò quattru mutivi primarisi perchè investitori indiscenu i fondi di l' indici per i so stratezii d'investimentu: 1. amministrazione passive, 2. gastri baxchi è 3. diversificazione larga.
- Gestion Passiu: i fondi di l'indici si dicenu chì sò "amministriti passivamente" perchè u manager di un fundatu d'indexu cerca solu cumprà è mantene boni valori chì rapprisentanu l'indice attribuite per l'usi di cumpensu l'attualiamentu di l'indexu, per micca per sbattinu. In u summariu, u mutivu di passive ghjestione hè bonu perchè l'investitore hè catturatu in l'esse dichjaratu: "Se ùn si pò micca firmatu", imminate ".
- Prudenti Gastu: U gestore di u funziunamentu di l'indexu ùn hà micca attivatu a ricerca di i tiani è ùn ponenu micca assai sferenzi. Questu hè traditu in boni costi, chì sò un grandi pruprietariu per i fondi d'indices, perchè l'ecunumia di cunserva traduce à i riperforazioni più altu per l'investituri. Per questa raghjone, cercate i fondi d'indices cù i listessi per gastive più bassi. Per esempiu, una ragiuni Vanguard hà alcuni qualchì di i rapporti di spensi più bassi per i so fondi d'indices hè perchè elle pocu publicità è sò pussibuli di i so azzioni. Se un fundatu d'indexu hà una ratio di spensione di 0.12 ma un fondo paragune hè un rapportu di spensione di 0.22, u fundatu d'indice di cundimentu più veloce hè u vantaghju immediata di 0.10. Questu solu à quantità solu 10 centesimi di ferriere per ogni 100 centu investitu, ma ogni sardine cunta, in particulare in longu, per l'indexazione.
- Effucatu tributata: Part of keeping costs low is minimizing taxes about investment whenever possible. In casu d 'ingaghjamentu sò tenuti in un cuntrattuvisibile, i capitali è dividends sò imposti. I Fondi d'indice generalmente sò distribuzione per ingrossa di capitali minima per a so natura passiva.
- A diversificazione larga: Un inversore pò capisce u ritornu di un gran segmentu di u mercatu ind'un fonsu d'indices. Assicurà i fondi spessu invistiscenu in centu, è ancu milliselli di pussidimenti; Mentre chì i fondi gestiti attivamente volenu investisce in menu di 50 prupietà. In generale, i fondi cù alcune più altu di e tenimenti sò micca richieste di u mercatu rilassante chì quelli chì anu pocu pussibuli; è i fondi d'indices sò tipulamenti esse l'esposizione per più segurità ch'è i so contrapartiti attivamente gestiti.
I Fondi di mutual funds per i fondi index
Se vulete o avete bisognu di mantene i vostri fondi in una sucità mutualizazione, i megliu fundate di i fondi d'indici per i fondi d'indices sò Vanguard è Fidelitate:
- Inversi Vanguardi : Home di i "Bogleheads", Vanguard hè unu di u megliu è favuritu di e funziunalità mubilizate per a multitùdine di fà. Fundatore Jack C. "Jack" Bogle furmò a cumpagnie di a so idea chì i fondi d'indexe di u prezzu low costu pò furnisce renditi superiore per l'investitur longu. Bogle hà insignatu chì a cumminazzioni di e cose più maiurale custanti è a tendenza per l'erodificazione umana torna per i fondi gestiti attivamenti annantu à u tempu. Hè dunque, hè l'approcciu di sensu cumuni di i boni costi è a rimuzione di e muglieri emutivu chì fate i fondi d'indice megliu i megliu vehiculi per i prupiziatori, in particulari di quelli chì sò horizonte di longu tempu (più grande di 10 anni).
Vanguard hè ancu furnisce i cambiassi traded funds (ETFs) , chì ùn anu micca abbassatu da Bogle, chì hà tichjatu ETFs com'è tendenza potenzale periculosa per u inversore mediu.
Inversazioni di Fidelità : Hè più cunnisciutu per i so fondi amministrativi attivati è com'è pruvvidente di i servizii di retirazzi è prudutti, com'è 401 (k) planiche è IRA, per i negozi è individichi, Fidelitate hè probabilmente u rivalu più grande di Vanguard cun una grande selezzione di costu indice fondi.
I Fondi di l'Index Best S & P 500
I migliori di u best S & P 500 index sò uni pochi cose primariu in comunu. Quessi sò custate u prezzu, fannu un bonu travagliu di currisponde à l'indici securities (chjamatu bug di seguimentu), è utilizanu mètudi ponderanti adatti.
Eccu trè di i più boni fondi indici chì seguenu u S & P 500:
- Vanguard 500 Index (VFINX): More than 35 anni fà, u fundatore fundatore di Vanguard John Bogle hà osservatu chì a maiò parte di i investituri istizi è ùn anu pussutu supera l'identità di S & P 500 per sempre di longu periodu di tempu. A so idea hè stata solu à cunnettazione cù e pussibilità di l'indici è mantene e coste di u prezzu. Simplicità è frugalità dui di i maiori pritate di riesce successi è Vanguard sò sti virtuti masterizati.
- Fidelità Spartan 500 Index (FUSEX): A dimensione di fidi di fidi, spiriminche di l'indiciatura è u desideriu di cumpete cun Vanguard se mischjenu per fà u so fundatu d'indexui seconda solu à Vanguard. A menudo, l'indici fondi entre i dui dui rivali ùn si sò indistinguishables in termine di gastu è u performance. In ultimamente, a cumpetizione creeghja maiori fondi di qualità per l'investitore.
- Schwab S & P 500 Index (SWPPX): Charles Schwab hà fattu un sperienziu cusciutu à furnisce più di solu un servitore di corretrazione à i investitori: anu apartu in fondu à i mercati di i fondi d'indici di Vanguard è Fidelitate. I so fondi d'indices sò generalmente un pocu più altu in a gastru di u prezzu di i so cuncettorii più grande, ma se sia digià un investitore Schwab, pudete ancu salvà a tarifa di transaczione per utilizà fondi fora di a reta è utilizanu i fondi d'index Schwab.
I Fondi di l'Ictubbettuti di i Mercatili
U fundatu di l'indici mercatu bassi è un fundatu mutualu chì invece in una cestera di stati chì venerà l'espurtazione è l'esercitu di un referenu particulare, cum'è The Wilshire 5000 o The Russell 3000. L'azzioni include a maiò parte di l'azzioni naziunali di i Stati Uniti i trasferimenti in i scambii, chì hè per quessa chì u "nomu di u mercatu totali" sò generalmente cume in u nome di u funziunale. Cum'è S & P 500 Index Funds, u Wilshire 5000 hè un pianu di u mercatu, chì significa chì e più grande (i più di capitalizazione più grande) averanu una parte più grande (esse unu di i più grandi) per u percentuale di i più chjucchi.
- Ind'a Vanguardità di Mercatile Total Vanguard (VTSMX): Vanguard hè l'indexatore originale è VTSMX hè unu di i primi fondi d'indexu per capu u mercatu tutale. Con un ratio di spensu di 0,16 per centu, VTSMX fa un core solidu chì possa per qualsiasi portafigura di mutuale.
- Schwab Indimeta Totale di Mercatile (SWTSX) : Con un ratio di spensione di 0.09 per centu, hè dura à sbattà SWTSX aduce chì avete esse qualificatu per acquistà rati di spiżi più minimi cù unu di i fondi di l'Ammiragliu di Vanguard.
- iShares Russell 3000 Index Fund (IWV) : Questu hè una ETF chì viaghja bè per quelli investitori chì piaci à a capacità di cumerci intra-ghjornu cum'è stati, o se puderanu cummercializà certu ETFs senza tariffi di transaczione (alcuni cumpagnii d'azzione fundanti i tariffi per cummerciu di certi fondi d'indici). IWV hà una ratio di spensione di 0.20 per centu.
I Fondi di u Top Bond Index di Mercato
L'altru indispensevule di bonu di bonu si soli riferisce à i fondi mutualità indices o Fondi Tradutti corsi (ETF) chì invucassanu in l' indiri Aggregate Bond di Barclay , cunnisciutu ancu à u BarCap Aggregate, chì hè un indiceu di bonu di bonu chì cubriu a borsa di cummorta trà l'U.S. in i Stati Uniti
L'investituri pò cattugranu l'uperazione di u mercatu di bonu di u bonu, invistiscenu in un mutuale d'indici mutualità o ETF chì cerca di riproduce l'esercitu di l'indexu. E esempii fundate include iShares Barclays Capital Aggregate Bond Index (AGG) è Vanguard Total Bond Market Index Fund (VBMFX).
Index Mutual Funds vs ETFs
L' index funds vs ETF debate ùn hè micca veramente una / o pregunta. Inversori sò sàviu per cunzidira à i dui. U cunsigliu è i spese sò l'inimicu di l'indettu investitore. Allora u primu cunvenzione quandu ellu entre i dui hè u rapportu spensu. Siconda, ci pò esse qualchi modi d'inviu chì un fundu pò avè un vantaghju nantu à l'altru. Per esempiu, un investitore chì vulete cumprà un indici chì rilassisce vicinu à u prezzu di l'oru pò accade u so indirizzu megliu cù l'ETF chjamatu SPDR Gold Shares (GLD).
ETF sò règule cù qualità di spiża inferjuri à i fondi d'indice. Questu, pò esse in teoria, furnisce una ligera fiore in rivoluzioni nantu à i fondi d'indice per l'invistituri. In ogni modu, ETF anu pussutu altimiliamenti di cummercializazioni. Per esempiu, dicemu chì avete un cuntrastu di correnti in Vanguard Investiments . Se vulete trà una ETF, paghe qualchì tarifa di cummercializazione di $ 7.00, mentre chì un fondo d'indexu di Vanguard seguite u listessu indiu pò micca esse senza tariffu di transazzione.
Assicurà i fondi sò e fondi mutualisori è ETFs sò traditi cum'è stocks. Chì significarà? Per esempiu, dicemu chì vulete acquadreru o vendenu un fundatu mutualu. U prezzu da compra o vendite ùn hè micca veramente un prezzu; hè u Netvigoru Asset Valueu (NAV) di i securificà sottuviori, è puderà cummerciu di u NAV di u funziunalu à u fini di u ghjornu di u ghjornu. Per quessa, se i prezzi di stima risanenu o oghje durante u ghjornu, ùn avete micca cuntrullatu da u timing di l'esekzione di u mistieru. Per o megliu o aghju, aghjunghjese ciò chì avete a fine di u ghjornu.
U cuntrastu, ETFs intra intra u ghjornu. Questu pò esse un benefiziu si pudete piglià u prufittà di i movimenti di u prezzu chì si trovanu duranti u ghjornu. A chjave ghjè quì hè SI . Per esempiu, sè crede chì u mercatu viaghja più altu durante u ghjornu è voi vulete prufittà di quella tendenza, pudete cumprà una ETF prima di u ghjornu di u ghjornu è catturà u so movimentu pusitivu. In certi ghjorni, u mercatu pò mudificà o più maiori quant'è à u 1.00 per centu o più. Questu presenta u risicu è l'opportunità, secondu a vostra precisione in predichendu a tendenza.
Part di u pratiche di u cummerciale di l'ETF hè quellu chì hè chjamatu "diffusione", quale hè a diffarenza trà l' offerta è dumande un prezzu di una sicurità. In ogni casu, per trattà solu, u risicu più grande quì hè cù ETFs chì ùn sò micca largamente cummercializati, induve ponu pò esse più largu è micca favurite per i investituri individuali. Cusì vogliu cercà l'ETF, cum'è iShares Core S & P 500 Index (IVV), è attentu di i zoni niche, cum'è i fondi di u livellu ristrettu è i fondi di u paese.
Final Tips for Buying Index Funds
In generale, i fondi d'indexu sò megliu utilizatu cum'è core participazione in una cartera diversificata. Per esempiu, parechji inversiuneri anu usanu un fundatu d'index S & P 500 o un fondo d'indexe di i mercati bassi per rappresentà a maiò parte (per esempiu 30 per centu o 40 per centu) di a cartera, cù parechje fondu in parechji categorii ricivuti assignazioni più chjuchi, cumu 10% à u 20 percentuale.
Sì avete a furtuna di cuntribuisce assai equilibri in i vostri cartoni d'invistituri, pudete avè qualificatu per altre parte di classi d'accordu chì anu ancu i rapporti di spensi inferioresamente di quelli fondi cullucate quì. Per esempiu, Vanguard hà una altra parte di classa di classa, chjamata Accolta Ammirale chì furnisce rati di spiża inferjuri. L'Almirante Vanguard 500 (VFIAX) hà un rapportu di spensione di solu 0.05, mentre chì VFINX hà una ratio di spensu di 0,16 per centu.
Disclaimer: L'infurmazione nantu à stu situ hè furnituutu per scopu di discussioni solu, è ùn deve esse misconstrued cum'è cunsiglii d'investimentu. Sutta nisuna circustanza ch'hà sta informazione rapprisenta un recommandazione per cummerciu o vende risichi.