Dopu a so ricca di dicenniotti longu in u mercatu, parechji investituri anu vulsutu à amparà à scelta stili com Buffett. Ma per i investituri individuali, cumpresa a so moglia, Buffett cuntinuamenti torna à una strategie d'inversione bè, è hè una stratificazione chì ùn hà nunda di fà cù cullizzioni di stati individuali.
L'Avvene di Buffett per a so Wife
In a so lettera annudaria di u 2013, Buffett hà indirizzatu a so mortalità è offruti indications clarificate à u fidujaru cumandatu di gestisce e so vaste estate per a so mòglia.
"U mo cunsigliu à u patronu ùn pò micca esse più simplice. Pudete 10% di u cuntrollu in i bonds di curretta curretta di u guvernu è u 90% in un pocu fundariu di u prezzu di S & P 500. Credu chì i risultati longu à i ripertazione di sta pulitica seranu supiriura à quelli cuncritizati da a maiò parte di i investituri-sei fondi di pensione, istituzione, individhii-chì anu impiegati gestiti altimanali ".
È cunsigliu chì hà ripetitu di novu è di novu. A l'annuali 2016 di l'accuppettimenti di Berkshire Hathaway, spessu chjamati "Stallettiu di u Capitalismu", Buffett hà rispondenu à una quistione nantu à cumu un investitore mediu avissi gestitu i so fondi: "Cumu compre un fundariu d'indexe S & P è si sente per i 50 anni vicinu".
U disprezzu di Buffett per i gestiti d'investimenti caru hè chjaru.
E ùn ùn suggestionu chì a so fiducia possa un stocu solu, senza mancu u so stessu Berkshire Hathaway. Invece, hà fattu accede à l'investimenti in un fundariu d'index S & P 500, un tipu di mutuale chì seguita u realizazione di 500 di i più grossi impresi publichi in America.
A credulita di u buffett di u S & P 500 hè cusì forte chì ellu hà 1 $ milionu chì l'S & P 500 puteva sviluppà una selezzione di i primi fondi spiramendi à u tempu.
A ora d'oghje, pari chì Buffett hè in pratica di guadagnà.
Ma hè micca Warren Buffet Invest in individual Stocks?
Puderete dumannarà per chì l'affari di Buffett ùn seguita u so cunsigliu. Dopu tuttu, Berkshire Hathaway hè statu custruitu annantu à investisce in i pruduttivi individuali, è a so cartera cuntene milioni di dolaru di investimenti stòpi in cumprenzii, com'è Wells Fargo, American Express è Coca-Cola.
Hè un cartulare custruitu nantu à una filusufìa chjamata valurizà a so invucazione , chì hè stata aduprata da u tutore di Buffett è u prufissori Benjamin Graham. U valore d'invistiscenu ignora abbundanza in i mercati è si cuncense nantu à u valore intrinsicu di una sucità. Buffett è u so furmazioni in u centru di cercà in a cumpagnia di impresi chì anu un avvezziatu kompetittivu, una gestione grandi, è avè un u valore più altu ch'è u prezzu currente.
A buttula preferita di Buffett per a misurazione di u valore di a cumpagnia hè u valore di u libru per parte . Eccu u valore di u valore di i cumposti di l'impresa in compara cù u prezzu di e parte, dà un sensu conservatore di ciò chì a cume hè vale.
Sì avete dumandatu selezzione, u valore investisce seria una fine strategia per seguità. Ancu, tenendu in mente chì Buffett è u so squadra d'investimentu manighjanu maneggione di dati in assi, è anu a capacità per fà investimenti massivi è influenza in l'operazioni di l'imprese in a cartera di Berkshire Hathaway.
I investituri individuali sò typically working with thousands of dollars, not billions, è ùn anu micca u tempu, attivu o sapientia per imitalla l'èxit di Buffett.
A saviezza di eculogghi
Una altra diferenza impurtante hè chì l'investituri ndividuale, à u cuntrariu di un grande investitore istituzionale cum'è Berkshire Hathaway, sò menu capaci di manipule a grande perdita chì venenu invistiscendu in u mercatu.
E ùn falla micca sbagliu: Quelli drittu vinite. Tutti l'avè intesu a storia di quarcunu chì facianu un bonu scelta è l'hà rimessu, se compru a prupietà Google o Netflix à un prezzu pocu pocu dopu à l'IP, o cullendu una stizone di l'aereo appena dopu l'attaccu 11 di settembre. Eppuru hè più menu prubabile di sèntenu qualchissia chì perde tuttu ciò chì Enron si chjude à un scandalu, o da l'azziunista in GT Advanced Technologies chì vedenu i so stati addiventanu propiu vale à pena quandu Apple hà pigliatu un novu suminatu per i so pantaloni d'iPhone di canna.
Ci hè chì ci anu stati di gloria in u mercatu di stoccu, ci sò storii di grandi pèrdite.
Cume a Struttura vostru Portfolio
Se vulete seguità l'avientu di u buffettu per i investituri individuelle, quì hè un modu chì puderete andà per ella. Comu riurdere, quì hè u so cunsigliu basatu per strutturà un carte custruitu nantu à l'indettu chì investisce: "Pudarete 10% di u cuntrollu in i bonds di curretta currispondenti, è u 90% in un fundatu d'indice S & P 500.
Accuminciamu cu sti bonu. Cum'è cù l'S & P 500, pudete cumprà un fondo d'accupamentu mutualiticu o ETF per invistisce à una cestera di bundesi di corto termini. Vanguard pruponi a so propiu ETB di guvernu di termini currispundenti cù ticker VGSH . Un accattu novu di u Coste Admiral Shares mutuu hè ancu dispunibile sottu un verificatu VSBSX .
In quantu à quì "u fundale di l'indice S & P 500", per questa parte di a cartera di Buffett, ci sò assai opere di fondu. A maiò parte di l'investituri cumincianu cù a Vanguard S & P 500 ETF, simbolu ticker VOO. mutual funds, simbolu ticker VFINX.L'investituri cù almenu $ 10,000 per dedicate à stu investimentu pò ricevite i nomi più minimu perchè u funziu di l'Amiral Shares mutual, simbolu ticker VFIAX.
Avemu avutu i fondi di Vanguard in stu esempiu per i so pagamenti bundonnii, ma quantu u correttu duverebbe utteniente hà parechji opcions.
I Fondi di i Benefizi di l'indici
Inversi in fondi d'indices ha parechji vantaghji nantu à u pulling stock.
A diversificazione immediata: Quandu compra stati individuali, piglia un pocu di tempu è di soldi per custruisce una cartera diversa. Hè impurtante di implementà diversificazione in tutte l'imprese è l'industrii. Un inversione in un fundariu d'index S & P 500 dà 500 società cù una volta. L'artighjanali cù u pesu sò Apple, Microsoft, Exxon Mobil, Johnson & Johnson, Berkshire Hathaway, General Electric è JP Morgan Chase. Sapete più nantu à a lista di S & P 500 in a pagina ufficiale à Standard & Poor's.
Una bet à l'ecunumia di i Stati Uniti: Apositu nantu à i 500 l'imprese pùblicu maiori in i Stati Uniti hè cumparèvule à una scumessa nantu à l'ecunumia generale di i Stati Uniti. Mentre una sucità seguite a destinazione d'Enron in questi, sò stati staccaduli di Chipri Blue chì vedenu stabbilità longu.
Hè più faciule per cuntrullà emozioni: U pianu di investimentu favuritu hè di cuntinuà à cuntribuisce à pocu à pocu à u tempu. Quandu pudete cumprà è vende stocks individuali, sì sempre in l'idee di compra è vendita. Questu inevitabbile porta parechji investituri per cumprà è vende in u mumentu passatu. Hè practicamente impossibile à u tempu di i mercati . Invece, seguite un cursu pruvatu è veru chì vi degnu di u grande esempiu dopu un turbulente periodu di mercatu.
Cummerciu minimu: Pudete cummerciu di qualchi stituzzii libri grazzi à novi pensioni, cum'è Loyal3 è Robinhood, ma a maiò parte di corrente still charge about $ 10 per trade. A compra è vendita di stili per a custruisce una cartera pò ghjustificà setti o milie soldi. In ogni casu, a maiò parte di i pruduttori enormi offri l'accessu à u so propiu fundariu d'index à S & P 500 senza pagamentu. Se ùn avete micca un favuritu, pudete seguite i cunsiglii di Buffett per cumprà a versione di Vanguard di u funziu. Vanguard offre negozii libera di i so fondi si teni apertu un cuntu Vanguard gratuitu.
Retira cum'è Warren Buffett .