In fattu, non solu di dividend yield permetté per partagerà i pruduzzioni di u cuntenutu di una stallazione à un inversione in bonds , ma pò prupone una paragune utile à i certificati di depositu, cuncurrenzi di u mercatu monetariu, fondi di mutualità di u mercatu di soldi , o prughjetti immubiliarii, ancu.
U prucessu di calculà u rendiment di dividend hè bella solu, ma ci sò parechji ricetti è truculi chì daraghju u sensu prudente di i raghjone di dividend rendere materii è cumu i dividendu si ponnu cuntrastarii cù alternattivi di u fondu passive .
A Definizione di Dividend Yield
Quandu una cumpagnia cuminciò una prufittu, u forasteru di i diritori spessu decide di mail some of those earnings à i patroni. Per esempiu, quandu scavu scrittu annantu à l'articulu nant'à u 28 di jinnaru di u 2014, in l'ultimi 12 mesi, ogni parte di McDonald's Corporation avia generatu $ 5.55 in u profitatu di l'impiegatu postu, è a tribunale hà dettu à cuncede $ 3.24 per parte à i pussibulini in tesoru . Sì avete pussutu 100 parte cume, avete avutu ricivutu i cuntrolli o diretti u dipositu per $ 324. Sì avete pussutu 100.000 parte, avete avutu ricevutu i cuntrolli diretti o di dipositi per $ 324,000.
U soldi chì hè mandatu per u dirittu hè chjamatu dividend .
U dividend yield hè un calculu finanziariu chì dilla chì quantu soldi guvererà per ogni dòveru investitatu in u sughjettu à u prezzu di ughjettu nantu à a tarifa di dividend d'oggi. (Un cuncettu interessanti alternativu hè qualcosa chjamatu cumerciu di dividend quantità, chì parleremu più tardi.)
Cumu calculà u dividend di dividend
Per calculà a forma più cumuni di u dividend rendinu, pigliate u dividend di accionu per u dividend - di custumitu cù u nostru aiutu di McDonald da parechji anni, avissi da esse $ 3.24 - è dividite in u prezzu di u mercatu.
Quandu si aghjunghjava à pressu digitale, i pussibilità di l'imperiu cheeseburger hà chjusu à $ 94,07. Cusì, per calculà a crescita di dividend, avemu da piglià:
$ 3.24 di dividendus di accustomu
--------- (divisu da) ---------
Cunsigliu di $ 94,07
A risposta hè 0.0344, o 3.44%. Questu vi dici chì, si puscia US $ 10,000 in quelli di McDonald's, cresce di cullà $ 344 in dividends per annu à u tarifu attuale. Se si mette $ 1,000,000 in McDonald's, cume vulete collecitari $ 34,400 in ingudu di dividend per annu à u tarifu attuale. U 10 annu di u bonu di u Treasury, in cuntrastu, furnissi un regnu di u 2.78% à u stessu tempu.
Dividend E Rendificazione nantu à u Mercatu Dividendu Veneru nantu à Costu
U dividend di u dividente attente hè solu a mità di a storia. A diversità di u rendimentu di bonu, chì sò basati nantu à un bonu pagamentu di una stazzione fissa di interesse per a vita di u bonu, i dividendsi per a maiò parte di e sucità chì anu aumentatu à u tempu. Continuamente aduprà McDonald's com un studiu illustratu di studiu. Fighjate à u dividend chì hà distributu à i patroni per i past six years before the period of time we just discussed (2013).
Nota: Se trobe nantu à questu articulu à qualchì puntu in u futuru, ùn anu micca peghju chì ùn ci hè micca bisognu di aghjurnà i figuri cum'è u cuncettu basu detta di u dividend yielde resta u stissu ùn hà impurtante u annu è ùn importa micca u dividend quantumu cusì impurtante scuperta in u vostru prucessu di ricerca d'investimentu :
- 2007 = dividend $ 1.50
- 2008 = dividend $ 1.63
- 2009 = dividend $ 2.05
- 2010 = dividend $ 2.26
- 2011 = dividend $ 2.53
- 2012 = dividend $ 2.87
Se avete compru u ritornu di McDonald's in u 2007, hà vedutu i vostri dividendos aumentanu cada l'annu. Avete urganizatu assai più di ciò chì urdinatu anticipatu nantu à u dividend yield in a data di compra. Infatti, durante quellu annu, a storia hà una medità quasi santi $ 53 per parte, pudete imagine chì avete compru una sola parte.
U ghjornu chì hà pagatu per a vostra robba, puderà sceglie $ 1.50 in dividends à una riserva di $ 53.00, chì hè un dividend yield di 2.83%. In l'ultimi 12 mesi, avete scatu di dividendu di $ 3,24. Comparare $ 3.24 à u prezzu di compru in latu di u prezzu di u mercatu , pudete calculà qualchì cosa chjamatu "dividend yield on cost". In questu casu, intese guadagnà u equivalente di u 6,11% annu nantu à u vostru investimentu originale.
Questu pò esse un big chofer di cambiamentu in u prezzu di stizzioni.
Cumpagnia chì facenu i so patroni riccheghjani cusì per guadagnà in modu più lucru. Spessu, sti negozii sò qualchissimu ventu ecunomicu ecunomicu, cum'è Coca-Colas di u mondu, chì ponu accade priciamentu o espansione in novi mercati.
L'elaburati di dividenti d'elite in Wall Street, quelli chì anu sustituutu i pagamenti di dividend à i patroni cù ogni annu, senza fallimentu, per 25 anni o più longu, guadagnà un titulu chì permette di esse chjamatu "Dividend Aristocrat".
McDonald's hà esprimitu un impegnu à elevà u so dividend assai, in fattu, chì avemu avemu avvicinendu u 40 anni in una fila chì hà rigalatu verificà più maiori à i pussibulità. Ci hè chì si mette in una leggerie di u so propiu in altri blue chips in Wall Street. Solu un pozzu di altre impresione ponu esse un successu sterliu.
Aghjurnate: Cumu tornu è aghjustanu stu articulu di u 27 di nuvèmmiru, 2016, aghju dettu chì McDonald's hà continuatu a so pràtica di crià u dividend cada annu. In fattu di fattu, quì hè u registratu successivo:
- 2013 = $ 3.12
- 2014 = $ 3,28
- 2015 = $ 3.44
- 2016 = $ 3,61
Questu significa u nostru investitore ipoteticu originale chì hà compru l'esame à $ 53,00 per partazione in u 2007 hà rializatu un $ 26,29 cumulative. Questu significa chì ellu hà aghjustatu u 49.6% di u prezzu di u cuntrollu originale per a so prupietà propiu in McDonald's back in forma di dividends.
In vista d'altra manera (è questu hè solu un utopie academicu cum'è u trattamentu di l'impositu hè diversu), pensate di u prezzu di u prezzu netu cum'è $ 53.00 - $ 26.29 = $ 26.71.
Cù u dividend expected to approximate $ 3.80 per parte in u 2017 - u numaru propiu ùn serà finalizatu sottu l'ultimu trimestre di u prossimu annu Cum'è McDonald's hà una pratica di sviluppà u dividend durante un annu fisicu - u nostru investitore face probabilmente un dividend rendimentu nantu à u costu di 14,2%.
C'è bisognu chì parechji persone sò inamuri di dividends? Imagina chì McDonald's s'havia fallutu - una possibilità casi impensable da a so forza finanziaria è di diversificazione geografica larga, ma unu chì puderia succissisce in un scopu di probabilità remota, è l'aghju passatu à $ 0.
In questu casu, u nostru investitore hà dettu quandu $ 26.29 in contu, ellu cullava di i dividends. Ancu ancora hè assai reale, questu significa chì a perdita stessu ùn hè micca stata quasi appena cusciusa. (In l'uctualità, u prezzu di stizzione hè di $ 120,66 per parte cum'è u mercatu hà riajatu per riflettà l'augmentu prufittu sottu sottu secondu durante u spanu di u tempu.
Questu significa chì u nostru investitore ùn avissi prumuvutu micca solu $ 26.29 in dividendus di entità, ma $ 67.66 in unguaghi di capitali per un beneficiu totalu di $ 96,92 per ogni $ 53,00 investit. Per sapè infurmatu nantu à questu cuncettu, lettu Focus on a ripertazione generale di l'inversione No capitale .)
Alcune Archivi di Dividend Ghjustu Cumpusitori Di Cumpagnia Di Dividend Cumpagnia Di Rite
Nantu à a parte trasversale di l'equazioni sò e atticciosi di dividend chì sdegnu invistituri inexperienced. Sò stati cumpagni chì parevanu chì vanu à fà un bellu soldi da prufessiunati di rendini di dividend summariziu assai - spessu parechji volte chì u borsu com'è un ingrossu hè offerte.
Inoltre, investitori sofisticati ùn sò micca stupidi. Sò evitendu u cummerciale per una ragione. Pò dassi ch'ellu ci hè una ghjustizia ghjuridica chì puderia fallutà l'affari. Forsi i finanzii indicanu chì u dividend ùn hè micca sustinibbile è hà da esse cutatu.
Un muvimentu di difesa in una situazione cum'è questa hè di vede u dividend rendinu di una sucità relative à l'altri in l'industria. Se ci hè un omu propiu di prupone un 14% di dividend yield, qualcosa ùn hè micca bella. Sì stanu in prublemi finanziarii, ci era un dividendu unicu chì ùn esse ripetitu, o ùn ci hè un altru fattore chì avete bisognu di ricerca; una cita in istante ùn solu micca.
U Balance ùn furnisce micca un impôt, investimentu, o servizii finanziarii è cunsiglii. L'infurmazione hè esse presentata senza esse considerazione di l'aiutu di l'investimentu, a tolleranza di risicu o a circustanzi finanziarii di qualsiasi investitore specifichi è ùn anu micca adattatu per tutti l'investituri. U realizazione passatu ùn hè micca indicative di risultati futuri. Investisce inviste risichu ancu a perdita di principal.