Un novu libru hè una Visione di l'Advisor / Cunsigliu di Cliente
I libri nantu à a pianificazione finanziaria varianu in modu più listu cumu sò scritti. U cunsigliu hè generale assai standard, raramenti poveranu libri pubblicati cunsiglii brutalmenti terribili. Per mè, un bonu cunsigliu finanzamendu generalmente depende di l'accostu. Hè intruduce, interessante, pensativu? Aghju fattu a voce di u scrittori è vulemu avè intesu più auditu per ellu? Ancu si tratta di finanzii, hè ancu una bona leghje?
In u casu di u libru Curriculum Vitae Ungrapped: Unwrap What You Need Know and Enjoy the Present di Charlotte B. Beyer, i risposti sò sì, sì, è sì. U libru hè un impegnu tutale unicu un travagliu cù un capu di vendeuria o prufessore prufessore . Ci sò parechje charts et graphes per aiutà à pensà, è assai di cunsiglii per vede micca di fà i sbagli.
U novu apprigazioni cumincià cù i tituli di u capu, chì inclusi cose cum'è "Sì ùn sà micca ciò chì viaghjate, Qualchese Investmentverà Aviate In Cumpagnia", "Sì Ùn Sognu Sè chì Sucker Is in a Sala di Sala Room , Pò Esempiu! "È" A trasparenza, o cumu hà apprenu per Amparaghju Conflitti d'Intiressi ".
Allora ci sò i conversazioni di vita è i sentimenti chì l'autore intravascularu in u libru, cumincendu in u Chapter 1: "Quale hè in prumuzione di a me patrimoniu?" Hà inclatu una conversazione ore per annunzii annantu à un foru di inverazione online.
A prima persona si dumanda à qualunqui avutu mai avutu avutu saputu di Bernie Madoff. A seconda persona dice chì l'amanu, i ritorni sò fantastichi è sò happy. Una terza persone chimes à dì chì quandu i ritorni turnanu bè, a so firmu ùn era micca cunfurmata cù u successu è deve passà un passatu. Ddu terza persuna era Beyer stessu, è u primu investoru cuntattò i so anni dopu per dà l'aghju aghjatu pè a vigilia.
Hè una bona storia per illustrarli lu puntu si sunnava ancu bè per esse veru, prubabilmente sia.
Ci sò travaglii è esercizii inclusi in u libru chì i lettori anu supponimentu di cumpetenu è purtate à un finanziariu finanziariu. (I lettori chì anu un gustu di i infografiche anu pigghiatu un saccu di quarchi arcuni di l'illustrazioni di Beyer). Un esercitu involvesce e quatru PS: persone, filusufìa, processu, rendiment è " phees ". U vostru travagliu hè di scrive u percentualizazione di l'impurtanza per ognuna. Pudete dà un sensu in u tipu di prufessiunale chì preferite travaglià. Scuprarete più nantu à sè cum'è un clientu cunsultante.
Beyer poni esplicitu ciò chì significa di ghjustificà a realizazione d'investment. Ci hè ritornu, ma avete ancu deveru cunflittu l'inflazione, i cunsiglii di u cunsigliu, u funziu mutuu o d 'accessorii d'inversi , è cusì. (Quandu si mette in u libru: Returns minus inflation minus fees = più menu di questu gustu.) Rakkomandatu chì fate u vostru cunsiglierate fate queste matte cù elli prima di firmà cum'è cliente. Cosa hè a previsioni di inflazioni? Chì certamentu sò u pagaraghju? Ciò di e investimenti sottumessi? Solu à fà stu sercitu, aiutavamu prima megliu cunnosce u vostru cunsigliu è cumu si manca una bona nutizie è malu.
Ma s'ellu ùn hè micca bè, Beyer furnisce è a partitura di entrevista per u ghjornu intesu entrevista.
Ella spiega in detail u tipu di cunflitti di investituri d'interessu pò esse adupratu è ciò chì significanu.
(Una sola carne chì aghju avutu in u libru era in u capu di a trasparenza. Ella avvirtenu contru à cunfundendu una lista di corpelli superiore o finanziarii perchè ùn cunnosci micca u cunflitti scelti d'interesse per publicità di dati o di pagari à ghjucà. In generale Aghjunghje chì ùn pudete micca confià un terzu senza guidà altre ricerca. In ogni modu, cum'è ghjurnalista chì hà travagliatu nantu à a lista di i megliaghjori, puderaghju esse chì ùn ci era nisunu cunflittu d'intrudutamentu in particulare è hà travagliatu per furnisce a lista più bona per i lecturi. )
Ma u libru hè un bellu cunsigliu bellu cunsultatu per ghjustificà à un finanziu finanziariu per sè stessu. Cumu sapè quandu e vostre expectazione sò micca realistichi quant'è esse inglesi.
Ci hè un capricci chì hè tutte ciò chì l'investituri ùn dì micca à cunsiglieri è chì cunsiglii ùn dì micca à i investituri, è i sentimi sò significati. U libru puderia aiutà à apre u linii di cumunicazione trà e cunsiglieri è i so clienti. È se vi interessate da un novu cunsigliu / rilazione clientale, i cinque tippi finici è quattru trappuli trattantivi chì deve leghje prima di firmà hè qualcosa chì pudete scopre è pigliate cun voi in a vostra billetea. Ci hè ancu cunsiglii cumu per finisce una relazione cù un cunsigliu.
Se u vostru o un amicu sò cunsiderate una nova rapportu cù un finanziariu pruduttivu - o ancu sè vo vulete sapè cumu hè cumu per travaglià cù un venerador - Wealth Management Unwrapped hè un bonu libru à avè.
Lighjete una altra revista di libru: Un Buono Financore Financore Dacciu