Sapete cumu truvà u cunsigliu finanziariu chì hè dirittu per voi
Capisce i vostri bisogni
Prima di pudè ancu inizià à cercà un prufessiunale, avete a capiscenu ciò chì vulete d'un planificatu finanziariu .
Avete bisognu di cunsiglii tutali di pianificazioni? Avete bisognu di una cartera di retirement? Avete trattatu di prublemi di pianificazioni cummerciale?
I prughjetti di differente sò parechje sfarenzi di sapè, perchè hè assai impurtante chì trovi un omu chì pò indirizzà à a vostra situazione specifica. Quandu avete armatu cun infurmazione basta chì circundà i vostri bisogni specifichi, pudete ristate e scelta avanti senza avè bisognu à schradicà duranti documenti di pruspettivi.
Talk à l'altri
Una di e migliori modi per attruisce i planificaturi potenti hè di parlà à l'altri. Sè dighjà u cunsigliu, dumandate se elle di qualchi planificaturi chì puderanu assistisce a vostra situazione. Truverete cù l'amichi è a famiglia o qualsiasi chì speranza ancu per i referenziali. Hè megliu uttene qualchì suggerimentu in prima, prima di scouring the phone book o l'internet.
Sentu fattu di Designazioni
In l'industria di servizii finanziarii ùn ci hè micca scassatu di certificazioni, designazioni è signe, ma capiscenu ciò chì significanu l'aiutari à sapè un pocu più nantu à i vostri praticatori prospettivi.
- Certified Public Accountant (CPA) - Un CPA hè un accountant experimentatu chì hà cumpritu i educazioni stretti è i licenzii di licenzii. Un CPA serà una scelta bona per i prublemi di tassazioni.
- Specialist Financial Personal Financial (PFS) - CPA puderà studienti di pianificazione finanziaria supplementaria è dopu esse passati esame di l'esame di l'esame di l'esame di l'esame di l'esame di l'esame di l'esame.
- Certified Financial Planner (CFP®) - A CFP hè unu di i designi finanziarii finanziarii più rispettati chì deve un minimu di trè anni di sperienza, seguitu un stimu còtemi d'etica, è passanu un longu scudo. Questi individueli puderanu furnisce una larga varietà di cunsiglii finanziarii.
- Cunsigliu Finanziu Chjestu (ChFC) - Quessi sò rigulari i prufili d'assicuranza chì si sò specializati in parechji aspetti di a pianificazione finanziaria incù i cumplimenti di educazioni supplementari in l'economia è l'investimenti.
- U cunsigliu di u Pruggillu Retirement Chartered (CRPC) - A designazione CRPC hè offruta da u College of Financial Planning per permettà à i planificaturi à specialisà in a pianificazione di retirement . Sti individueldi anu ancu passatu un esame è scuntate un cummerciu di etica stretta.
Pigliate in mente chì ci sò più di 50 designazioni in usu, da questu hè solu un scorsu brevi di i più cumuni chì avete probabilmente scopre. Certi prugittori pudianu avè una designazioni multiple, mentri altri ùn anu micca avè.
Intervista à i Candidate
Quandu avete truvatu un pocu di pianificatore lucali chì parevendu à i vostri bisogni, hè ora di scuntrà cun elli. Qualessu planificatore finanziatu chì face reputazione possa un premiu introduttori senza costu. Questa prima reunione hè benificata per elli è u planificatore.
Hè una piacè di voi per spiegà ciò chì cercate è di dumandà dumande, mentre chì u prughjettu pò esse capiscenu si sò adattati per u travagliu.
Truvate cumu si paganu
I pianificaturi finanziarii ponu esse indemnizzati in parechje manere. Questa hè una quistione assai impurtante per dumandà; perchè vulete esse sicurizate chì stanu avvisanu cun i vostri migliori interesse, micca solu di fà una vendita.
- Cummissione - Questu hè statu tradiziunale u modu più cumune chì e finanziarii finanziari sò rimbursati. Chì significarà hè chì quandu avete acquistà un investimentu, un certu percentinu di a compra sana serà deducida è una parte di questu vi sarà direttamente à u vostru cunsigliu. Questu ùn hè micca per quessa chì una cosa malava, ma tenete moltu cura chì ùn sò micca furzà micca in un inversu solu per puderanu fassi soldi.
- Cunditu Flat - Un altru mètudu di cumpensazione hè una tarifa fissa. Certi anu carricu una tarifa a tarifa ora, o puderà arriccà una tarifa fissa per pattighjà un pianu finanziariu cumpletu. Hè tìtta, ùn hè pocu preoccuperu per un cunflittu d'interessu cumu si sò avvistutu à pagà per compra di qualsiasi investimenti o micca.
- Tarifa Basata nantu à Assets - Mentre micca com'è cum'è cum'è l'altri dui opzioni, anche si volenu più frequente, certi pruggiani cumerci una tarifa annu chì si basa annantu à un percentinu di l'attivu chì avete investitu in elli.
Eppuru sti quì sò i trè mette più populari di cumpensazione, puderete truvà parechje pianistichi chì avete mette cunterà una cumminazzioni di sti metudi. Ogni manera, hè à voi per capiscenu a manera chì sò rimbionati è per esse chjaru se cose da ciò chì vulete cuntinuà a lucazione per un prufessiunale.
Confuce cun u vostru Planner
Dopu chì avete dumandatu i vostri bisogni, cercà e referenze è referenze, si sò scontri cù prospective planners, è per finu hà fattu una decisione, avete de verificate chì sete cunfurmate cù u vostru sanu.
U prufessiunatore chì sceglie u bisognu di bisogna sapire assai di voi è i vostri finanzii. Avete da esse còmico per cumprà sta infurmazione è esse veru cum'è possibili. Se no si pò, pudete esse aduprà e vostre finanzii in riscidamentu.