Decoding the Designations Appuntu dopu un nome di u cunsigliu
U primu passu participatu à vetting a finanziarii prufessiunale hè cumprincimentu a designazioni dopu u so nome è sapendu cusì chì significheghju; vi diciarete qualchissimu finanziu chì hè prestitu in.
Designations Financial Planning
Fighjulà un prufessiunale chì hà cumpurtatu a CFP® -Pruventuri finanziari certificatu TM -designation s'ellu ellu sceglie un finanziariu finanziatu qualificatu per a vostra famiglia. Hè bisognu à l'educazione di a CFP® Board, l'esame, l'esperanza è i bisogni di l'etica per usarle questa designazioni.
L'esame abarca un vastu scopu di assicuranza, d'investimentu, di l'impiegazione, di a pianificazione patrimoniale è di l'urbanisazione finanziaria A maiò parte di sti prufiziunali sò sperimenti in una sola, ma utilizate l'altri prufissiunali in e so rete per manighjà a materia chì anu allora e so capacità. Pudete sapere più nantu à a Designation CFP ® da u CFP ® Patronu di Normi.
Un altru nomina digià hè PFS. Questa hè una nominazione di un assessore finanziariu chì Certified Public Accountants or CPAs pò cumprà. In fattu, solu CPA pò acquistà a designazione PFS. Pudete vulete cercà una persona cù questa designazioni s'ellu avete przezzione di pianificazione impiegata avanzata cù i prugrammi finanziarii.
Designazioni di u Retirement Planner
Ancu parechje designazioni suggete chì alcuni pudianu avè una sapè chì sia appieghjatu à i citadini, assai ùn sò micca cunsiderate credibuli. Sè vo site vicinu à a retirazzioni, u Wall Street Journal dici chì voi chì vulete chì u cunsigliu finanziari tene una di e seguenti trè designazioni:
- Retirement Management Analyst ®, o RMA ®, stabilitu da l'Associazione di Industria Retirement Income
- Certified Professional Profit Income from Retirement, or RICP, offra in u College Americanu
- Certified Retirement Counselor o CRC, stabilitu da a Fundazione Internaziunale per l'Educazione di Retirement
Pudete truvà una comparazione detallata di sti trè designazioni da l'espertu di l'industria Michael Kitcce à RICP vs. RMA vs CRC - Chjamate a Best Designation Rintumere Renda per i Advisers Finanziarii.
Credentials di gestite d'investimentu
Sè vo circate di cuntà un cunsigliu d'investimentu per gestisce una cartera di stati individuali è boni, truvate alcuna chì hà a so designu CFA ® . Questa designazione ferma per Analista Financiatu Chjubitu è significa chì hà dettu studià per parechji anni è dimustrà un sapientu prufunditu di a industria di securità passendu trè nividi d'esame. A maiò parte di i top jobs in u mutuu gestuali di mutual funds sò tenuti da persone chì anu assicutatu almenu un nomine di CFA.
Sè avete cuntatu un adjudicatore per gestionà una cartera di fondi mutuale o à selezziunate sottuffisu per parechji partiti di u vostru cartulare, cunzidiate qualcosa chì tenenu a certificazione CIMA. CIMA stands for Certified Investment Management Analyst®.
Questa designazione precisa un sapè expertu di l'statìstiche, finanziarii, ecunumia, mercati di specialità, teoria di carte, finanzii cumportamentu è un focusu nantu à a selezzione di cartulari per a custruisce cartera diversificata.
Assicuratori Assicuratori
Sicondu a vostra vuluntà d'assicuranza, ùn puderete micca bisognu di qualchissia chì hà assicutatu un regnu di maestria di sottoskrittore o un capiscenu avanzatu di perchè un pruduttu d'assicuranza hè un prezzu sfarente di l'altru. Ma assai pruduttori utilizanu l'assicuranza cum'è un mezu di trasmissione di risorsu o pruggine d'assuicazioni, per quessa hè sensu per cumprenderà u sughjettu di u vostru attore d'assicuranza.
Parechji prufessori sò stati l'Assicurativu Financiale Chjubite o ChFC. Un tipicu tipicu ChFC avarà da passà 400 ore per arrivà a questa marca è deve cumpreta 30 ore di educazione continuera ogni dos anni per mantenite.
I duminii spicialità di u trasferimentu di ricchezza è u prugramma integrale sò sottufettizzati cù questa designazioni.
Rissorsi Addominati
Un cunsigliu finanziariu pò acquistà parechje, assai altri designazioni, ma assai di elli ùn ponu micca esse rigurusi. Sò solu ghjustificate per aiutà à qualchissia annuncia littri darrere u so nome. Pudete sapere più nantu à l'altri denominazioni andendu in Understanding Financial Designations, un situ sponsoratu da una di l'agenzii regulatorii di servizi finanziarii.
È cuntrullà sempre i credenzii di u cunsigliu è u raportu di quistione prima di cuntattà.