Verify credentials advisor finanziariu è verificà e caghjà davanti à fà a cummercializazione.
Ùn fate micca a cummercializazione finanziaria, finanziaria, cunsigliu d'inversione, o correttu, senza primu cuntrollà u scrittu di a leghe, è verificà e so credenza.
Cumu pudete fà? Cù dui passi simples.
Prima, dumandate l'autorità chì, o l'agenzie, vigilate i so cummerciale
A risposta devi esse FINRA o a SEC. FINRA ponu accade l'Armata Reguladora di l'Industrie Financera. SEC appendi per a Securities and Exchange Commission.
- Se a risposta hè FINRA, u cunsigliu possa un certu tipu di licenza di securità, o quarchi licenza. Pudete utilizà a funzione BrokerCheck in u situ web di FINRA per vede s'ellu ci hè qualunque chì si pute à u file.
- Se a risposta hè a SEC, pudete aduprà a basa di ricerca di SEC Investment Advisor in u so situ web per verificà l'u cunsigliu è l'imprese chì travaglia per.
Certi finanziarii finanziarii, o finanziarii finanziarii, pò esse arrigistrati duali cù l'agenzii regulatorii.
Second, Ask Them Li Dediersi Prufessiunale Prufessiunati
FINRA hà una pàgina chjamata Understanding Investment Designations Professional chì liste ogni designazioni cumpletu cù un ligame à l'organizazione chì hà issuatu a denominazione. Pudete puru aduprà sta pagina per cliccà per una urganizazione, verificate per vede s'ellu hè chì u cunzigghieri pruveni i credentials chì elli dicenu chì anu da esse acquistendu più nantu à quale quali credentials significanu.
Cuscogliu a ghjente à circà i pianificatore finanziari chì sustene a designazioni CFP®.
Va a Verify Your PcP® Designation page di u vostru planner per tipu in u nome di u cunsigliu per sapè s'ellu fermanu questa designazioni. Lamentablemente, parechje casi documentati, in casu chì i pratiche ingannevule utilizaban credentials, ùn avianu micca. Ùn vulete micca fà affari cù una persona chì senti stu tipu di falzà hè bellu.
Hè per quessa hè impurtante cuntrollà.
Ci hè ancu altri vende credentials valutate chì appieghjani à i terreni di u tassu, inverazione, d'assicuranza è di pianificazione di retirement, cum'è un CPA, CFA, ChFC, RMA o RICP rispettivamente.
Licenzi è credenza sò impurtanti. Hè impurtante ancu di cuntà un cunsigliu chì hà travagliatu per esempiu cun persone. Sapete ciò chì dumande à dumandà quandu avete trattatu un finanziariu finale chì pudete assicurà à truvà a persona ghjustu.
Altre risorse in linea
Invece di dumandà un planificatore finanziu induve sò ricunnisciuti, puderete scrive u so nome in un recurso in linea chjamatu Brightscope, chì vi farà esse elettu nantu à quali sò i membri, chì licenze si tenenu, è si anu avutu qualchì sughjetti di divulgazione in u so logu.
Pudete ancu aduprà parechje tipi di cercà in u mutore di cercadori specifiche à i planificatori finanziari chì sanu solu liste chì cunsigliate chì anu passatu un cuntrollu di fundamentu basatu - chì sò i so credenzali sò statu verificati è ùn anu micca un grande quantità di rilassante per u schedariu. A maiò parte di i mutori di ricerca in linea permettenu di limità a vostra ricerca per una situazione geografica, spazii di sapè o metu di compensazione.
Ùn scacciate micca nantu à queste tippu di cuntrolli di fundazione. Quince à vinti minuti di u tempu passatu in ligna hè un grandi inversu quantu avete trattatu quarcunu per travaglià cù e vostre finanzii.