Puderete dumande nantu à i credenzii è l'espirienza, ma postu chì cuntene un qualchissia chì hà sapienti chì ùn avete micca, pò esse difficili per determinar se sò solu un bonelli parlatori, o si veramente sò e qualità cusì à u travagliu.
Per aiutà à vedà attraversu a "sales talk", aghju compilatu una lista di cinque misto intervista pratica. I domandi sò idei di manera chì pudete utilizà e risposti per definisce qualità cum'è integrità è cumunicazione; Qualità qualchì bastatore finanziaria finanziaria averebbe bisognu.
Puderete dumandà queste nantu à u telefunu in quasi 15 minuti, è cusì utilizate à l'aiutà u pre-screen potential advisors finanziarii, o pudete dumandà a face à a face.
1. Pregunte a un Assicurante Financiariu Potenziale per dìle à u vostru o un Client Ideal
Ogni cunzigghiu finanziariu bè ùn hanu una spaziu di sapè. Vulete una persona chì hà sapè fà chì travaglia cù e persone. Sì avete a ritirata, è li dicenu chì travaglià cù e famiglii ghjovani, forsi questu ùn hè micca a persona per voi. Truvate un finanziu finanziu chì u clientu ideale sona assai simili à a vostra situazione à l'età, u stadiu di a vita è di u livellu di prucessu.
2. Pide un Avvisu Financiariu Spegiale Cume Longu Oghjie a Practicing
In modu persunale, ùn aghju micca trattatu un finanziariu finanzatu chì hà menu di quattru anni chì travaglia com'è un planificatore finanziariu.
Avete parlu di a so salvezza di vita. Un cunsigliu potenziale pudete avè anni di sperienza cum'è CPA, o in l'industria di l'ipoteka o di l'attività bancaria, ma chì ùn significa micca chì anu sughjettu di cumpagnie cunsiglii di pianificazione finanza chì ogni area averebbe altre.
Molti industrii prufessiunali necessanu internati o apprenticeships prima di pudete esse ricunnisciutu com'è prufessiunale, ma dinò di l'industria di i servizii finanziarii ùn hà micca un esigenza tali, perchè per pruteggià, avete bisognu di fà u vostru standard.
(Per un cunsigliu per riceve a denominazione CFP ®, avà deve esse tene trè anni d'experientia pratica. Felicità à u pianu CFP® per crià a barra).
In tempu di anni di sperienza, pudete vulete dumandà u cunsigliu quale sughjetti sò più interessate à persequitè. E so risposte puderanu rifuggiamìghjini chì sò pertinenti à u so clientu ideali. Sì dicenu chì travaglià cù retiri, ma sò più interessate in civi di i cummerci di attivazione, chì deve interessa cun noi. L'educazione continuera di u cunsigliu è l'interessi prufessiunali anu da esse alliniati cù u tipu di clientu cù chì travaglianu.
3. Pregunte a un Assicurante Financiariu Puru di spiega un cuncepimentu
Ciò chì vo circate hè quì, pudete capiscenu a so spiegazione? Sì si parranu da a testa, o a so risposta senza sensu, dumandate a chjarificazione. Se ùn avete micca cunnisciutu a risposta, andate in seguita. Vulete travaglià cù qualcunu chì puderà spiegà cuncepzioni financeri in una lingua chì pudete capiscenu.
Quì sottu sò quattru cuncetti cuncetti orientati in cunsiderà dumandà:
- Cosa hè passive vs. invistiu attivu?
- Cumu puderete stabilisce quantu di mo mo soldi devendrà in acciai versus bondi?
- Chì ghjè una cartera d'eseguenza laddered?
- Cumu pudete stabilisce quantu soldi quandu puderebbe sguassà annantu d'ogni annu senza esse ghjustu?
- Chì pensate di annuities?
4. Ask about Suppositions Used When Running Privilege Planning Projezzjonijiet
A prughjittazione di pianificazione di retirazzione aiuta per vede quantu soldi vi hà dettu dispunibbili per gastru annu, da ora à a so vita. A prughjettu hè basatu nantu à l'ipote di u rituru di ritorno à u quale u vostru assetu criscinu, u ritmu di l'inflazione, è i vostri hà abitudani di passà persunale.
Vulete una persona chì utilizeghja un sensu cunservatore; Dopu à tuttu, avete bonu finisce cù più di ciò chì hè prughjettatu, micca menu. Un sensu cunzirvaturi di pruspettazioni avaristi diventà boni assi finanziarii à 5 - 6% annu, usendu una taxa di inflatazioni di 3% (significatu gastri persunalizate per u 3% annu), è, se beni immubiliate sò esse venduti più tardi, aduprate solu un percentinu di creazione annuali di 2% per elli.
Aghju vistu i schedarii finanziarii cù un 12% di ritorni di ritornu nantu à u fretu è l 'investimenti, mentre chì assicuntenu un 2% di inflazioni.
Mentre chì questa settimana di i prepunzioni facianu a futura robba rossi, hè crede. Avete bisogna rigali realisticu per fà e decisioni adattati.
5. Pudete cumu u Cumpagnia Finanziariu Purtanti Hà Compensata
A chjave hè di sente per una risposta onesta. Un cunsigliu finanziariu avissi averà esse dispostu à spiegà tutte e ricerche di e pagà per elli, è ogni gastu serà pagatu assuciatu cù qualsiasi investimentu chì si cunsiglianu. I risposte cum'è "A mio cumpagnia me paga", o "Ùn puderà micca pagà nunda da a butte" ùn sò micca accettate.
U sensu cumuni ci dile chì a fidelizazione primaria di una persona serà a manu chì si nutriscia. Sì si paganu direttamente da e penalità da voi, cum'è in casu di un finanziariu finanziariu, sò tandu un incitantu per avè cunsigliu è serviziu chì hè in ligna cù i vostri miri. Sì si sò pagatu da e cummissioni o tariffi chì sò stati filtrati per un corpu-dealer, sò quì primu è primu allughjatu à i prudutti chì u so corbi-dealer li prefessu di utilizà.
Dumane à dumande
- U CFP® Board offre una guidata chjamata Dumande per dumandà l'allezione di u Planner Financier.
- Una altra associazione, l'Associazione Naziunale di Associazione Finanziali Persunale chì hè un gruppu di partituri per i planners finanziarii di tariffu, offre una guidata chjamata NAPFA-Financial Advisor Checklist è Financial Advisor Diagnostic Tools.
Quandu fece dumande, ùn dumandate micca quelli chì ùn capite micca. Serà megliu se decide nantu à una settita di dumanni chì vo dumandate in i vostri paroli. Questa hè a beste manera di assicurà chì pò avete un'interfaccia normale, umana cù a persona chì avete da piglià.