Evaluta vostre Ritrimentu di Inversu Per Càlculu Ritornatu Totale è CAGR
Una Introduzione à u Cuncettu di Riturnà Totale
U ritornu generale nantu à u inversu hè simplicemente facilmente. Bastamente, dichja à u inversore u percentualità o u pèrdite nantu à un attivu nantu à u prezzu di compra. Per calculà a retraversata tutale, divite u valore di vendita di a pusizione plus di dividendi ricivuti da u costu tutale. In esencia, sti travaglia à e plusite di capitali plus dividendi per u percentuale di u soldi chì hà dispostu per cumprà l'investimentu.
Cumu calculate Return total
Un inversore hà avutu una basa di costu di $ 15,100 in PepsiCo stock (hà compru 15,000 $ in pezziuni è pagò $ 100 cunsiglii totali in i venditi è vende ordine). Ella ricevutu $ 300 dividends in lituania durante u tempu chì hà pussutu u stocu. Dopu, vendita u postu per $ 35,000. Chì era u so ritornu totali?
Pudemu cuntene e variàbili in a formula di ritornu tutale per truvà a nostra risposta. Prima, pigliammu $ 35,000 ricivutu nantu à a vendita di l'aghjunghje è aghjunghje i dividendi di u dividente di u $ 300 ricevutu per ottene $ 35,300.
Dopu, dividiammu questu per a basa di costu di $ 15,100. U risultatu hè u 2.3377% o u 133.77% di retorna totali annantu à u principale investitu (ricordate chì 1.0 di u ritornu totali hè u principale per quessa a restamu s'ellu si vulerà esse voce o perdita com un percentinu; 2.3377 - 1.0 = 1.3377, o 133.77% espressi in percentualità.
U risultatu hè stata a 1,5, a retrata totali retrata cum'è un percentinu avissi statu 50% (1.5 - 1.0 = .5, o 50%)).
Hè stata una bona rata di ritornu nantu à l'investimentu ? A ritornu totali ùn ponu micca risposta à sta dumanda, perchè ùn ùn conta micca a quantità di u tempu di u tempu di una tinzioni. Se l'investituri guariscenu 133.77% in cinque anni, hè motiu di celebrazione. Tuttavia, hà pigliatu i vint'anni per pruduce una regressione, questu seria un infizzione terribili.
Una Introduzzioni à u Cuncettu di Cumpostu Annantu Creta Annantu (CAGR)
Avè necessariu di cuntà a durata di u tempu chì hà necessatu per pruduce un regnu generale, l'inveteru hè bisognu di una metrica chì ponu paragunate a regula generata da diverse investimenti in iperti di tempu. Questu hè chì CAGR hè venutu à u salvata. CAGR ùn pò micca rapprisbenu a rivechju ecunumia in un sensu certu, ma hè un cuncettu accademicu validu. Una posizione storica pò esse di u 40% un annu è 5% u prossimu. CAGR prupone u ritornu annuali per un tali accorsu, cumu si avianu crescutu in un passu tranquillu. In altri palori, ci dete quantu avete bisognu di guadagnà ogni annu, cumpuluitu in u vostru principale, per arrivare à u valore finali di vende. U viaghju di u mondu reale pò esse (è spessu hè) più volatile.
Prussianienti tutti i migliori d'azzioni muderni di a storia anu avutu di ricumpinsata di u 50% o più, picca à a crescente, tutte e ricerche di i so patroni fabulously ricchi.
"Ùn puderà micca fà u regule simplice è dividite cù u numeru di anni chì hà avutu l'investimentu? pudete dumandà Sfurtunatamenti, nimu. Per capiscinu a ragiunale, volte à u nostru esempiu di PepsiCo è assume chì l'investitore hà avutu u so postu per deci anni. Una persona chì ùn capisce micca i matimaticu puderia dividisce u ritornu totali di u 133.77% per 10 anni è calcula chì u ritornu annuali hè 13,38%. Pruvà a verificà a matematica usendu u valore futuru di una formula di quantità unica. Se tu faci, scuprerete chì hà avutu l'investimentu di circa 15 000 000 cultivatu in u 13,38% annu, avere da valutava un valuta finale di $ 52,657; assai chjassi da i $ 35,000 per quale l'annunziu fù vindutu.
A ragiunà di a disparità hè chì stu mètudu pienu ùn cumpurta micca à cumpunimentu. U risultatu hè una figurazione errata falza di u veru ritornu l'inveteru hà gudutu di ogni annu.
Cumu calculà a Cumplimenti Annuali Livellu di Crescenu (CAGR)
Per calculà CAGR, deve inizià cù a regula tutali. In u nostru esempiu di supra, u ritornu era 2,3377 (133.77%). Sapemu ancu chì l'investimentu era tenutu durante deci anni.
Multiplicate u ritornu (2.3377) da a raghja X (chì X hè u numaru di anni chì l'accadute). Questa pò esse simplificata piglià a voglia di a razziali è l'utilizanu com'è esponent. In u nostru esempiu, 1/10, o .10 (avianu u numaru di anni avianu 2, pudete avè l'avete 1/2 o .5 cum'è l'esponent, 3 anni seranu 1/3 o .33 cum'è l'esponent, quattru anni seranu 1/4, o .25, è cusì, è cusì cusì.
In u nostru esempiu di supra, CAGR hè calculatu cumenti:
2.377 (.10) = 1.09, o 9% a riticata di crescità annu (da novu, richieste u 1.0 representa u valore principale chì deve esse rimessu; ergo, 1.09 - 1.0 = .09, o 9% CAGR espressi per percentualità).
In altri palori, si i suluzione nantu à l'attività di PepsiCo s'hè allisatu, l'investimentu criscinu à u 9% incù annu. Per verificà u risultatu, utilizate u valore futuru d'una cantità sola. In essenza, questu significa chì si u inversutu hà pigliatu quasi $ 15,000 à un banc per deci anni è hà guadagnatu 9% di i so soldi, hà da esse finitu cù u listessu saldu di $ 35,300 à a fine di u pezzu.
Quattru Esempii chì publicheghji per calculà a Cassa di Crescenu Annuali Cuminu (CAGR)
Hè trent'anni, Michael Adams hà acquistatu $ 5,000 parte di Wing Wang Industries Inc. Hè vendutu di vendita di u stock per $ 105,000. Duranti u so periudu, riciviu un totale di $ 16,500 in dividendus di entità. Tutti i so cummissioni uriginali è venduti sò 50 $. Calculate u ritornu totali è CAGR di a pusizione d'inversione.
Paso 1: Calculate Return total
U $ 105,000 ricivutu nantu à a vendita + $ 16,500 dividend riċevutati = $ 117,000
---------------------- (dividit da) ----------------------
Inversione di 5,000 $ + $ 100 cunsummazioni totali = base di costu di $ 5,100
= 22,94 ritorno totali (ricurdate, avete voi esse spiegà u regnu tutale cum'è un percentinu, avete da riduzzione 1 (per esempiu, 22,94 - 1) per 21,94 o 2,194%.)
Pas. 2: Calcule CAGR
Truvate l'inverse di u X root (1/30 anni = 0.33)
22.94 (.033) = 1.1098, o 10.98% CAGR
(Dopu, ricordate chì per esse esse per percentageu, deve restate u risultatu per 1 (per esempiu, 1.1098 - 1 =.1098, o 10,98% CAGR).
In tuttu, hè un ritornu decenni per u periodu.
Forse per pruvà una altra? Bene. Andemu.
Jasmine Washington hà acquistatu $ 12,500 di stima cumuni in Midwest Bank Inc. Hà vendutu di vendita di u inversu per 15.000 USD è hà ricevutu dividendus di u contu di $ 2,500 durante u so periudu di 4 anni. Hà pagatu un totale di $ 250 in comissioni. Qual hè a CAGR?
Paso 1: Calculate Return total
U $ 15,000 ricivutu nantu à a vendita + $ 2,500 dividends in lituaghju riceziati = $ 17,500
---------------------- (dividit da) ----------------------
$ 12,500 investment + $ 250 commissions = $ 12,750 basa di costu
= 1.37 ritornu totali
Pas. 2: Calcule CAGR
1.37 (.25) = 1.08, o 8% CAGR
Certi Pensioni Finali Cuntatti Ritorniti Tutti i CAGR
Parlate assai in u passatu nantu à cumu l'invintatori sò incisi à ignorà u ritornu totali, chì ghjè l'ultimamente l'unicu ciò chì importa quandu anu agitu per riscu è cunsulazioni morale. Una illustrazione hè a manera di i più charts di scorta hè strutturata. Questa hà impurtanti cunsiquenzi di u mondu reale perchè pudè materializà a vostra cumprenda di u vostru funziunalità d'inversione, è facenu decizione infurmata megliu com'è u risultatu, inventendu à u ritornu totali.
Cunsiderate un antico cigarru blu , l'Eastman Kodak chì hè oghje falatu. Cù i pussibuli uttene un'utilizazione, pensate chì un investitore longu hà fattu pocu, ùn avete micca? Perchè ellu avia avè perdutu tuttu u prezzu pusatu in riscu? Ùn per un tiratu longu. Invece pudendu esse ghjustu megliu, ovviamente, un patronu di Eastman Kodak per i 25 anni precedente à u so wipeout averebbe più di quattru quantummente i so soldi degutu à i cumposti di u reticciu generale sò guidati da dividends è un spin- off . Inoltre, ci anu avutu benefici fisici à l'ultimu fallimentu chì, per parechji investituri, puderanu sfruverà investimenti futuri d'investimenti, più alluminendu u colpu. Hè relazione cù un fenomenu ch'e aghju chjamatu " a matemateria di diversificazione ".
In u tema di a tariffa di crescita annu cumpletu, l'impurtante hè di internalizà quant straordialmente putente pò esse à longu tene di u tempu. Un puntu additivu supplementu o dui persone à cinque cinquante o cinquanta anni, chì a maiò parte di i travaglii seranu furtunati per diventerà se cumencianu u prucessu d'investimentu prima, pò significari a diffarenza di un mediocre retirement è finiscinu nantu à una sizable fortune. Sempre chì a nova hè chini di un altru minimu di salute generale per via di a morte è dettu darrere un cartellu segreto di parechje milione di dòrica, unu di i temi cumuni è chì a persona chì hà custruitu l'imperiu privatu sfruttò una bona CAGR à parechji, assai, decennii. Questa hè una di e mutandine hè impurtante per esse accettate e cose cum'è shorting stock , trading in marge , è esse riesciutu à u risparimentu.