A riflancercazioni strategichi sò simplici per Fundi Mutualitati
Eccu ciò chì sapete di ribalificà a vostra cartera di fondi mutualmente.
Portafirma di u mutualitate: Definizione di rebalance
Quandu finisce finisce di custruisce a vostra cartera di fondi mutualmente, avete bisognu di fà qualchì mantenimentu nantu à una basa pericuta, ancu s'ellu hè una compra è mantene l'investituri .
A riurizzione di una cartera di fondi mutualmente hè solu l'attu di u ritornu d'assignazioni d'investimenti attuale riturnate à l'assignazioni d'investimentu originali. Allora u rimborsu serà bisognu di cumprà è / o vendite sconti di quarchi o di tutte e vostre fondi d'accrescimentu per portà i percentinu di l'attribuazione torna in equilibrio . In altri palori, u riequilibriu hè un aspettu importantu di mantenimentu di custruisce una cartera di fondi mutualmente , cum'è un cambiamentu d'oliu o cuncepimentu hè à u mantenimentu di u vostru caru.
L'idea di riequilibri hè simplice simplice ma u tempu è a freccia di rimborsu pò aghjunà qualchì strategia in u prucessu. In fatti, parechji investituri fendu rifurmazioni più cumplessu chì ùn deve esse. I pruduttori finanziarii è i gestiti di soldi custituiscenu quantu a spessu chì un inversore deve reequilibrà. Semu devessu mensiliu, trimestrali, annuali o quarchi cosa differenti?
Assicutazzioni Assi - A Balancing Act
Prima di pensà à riequilibri, pudete vulete più riparazione di equilibrio .
U saldu di una cartera d'investimenti compone di a distribuzione di curati è i tipi di l'investimenti sottumessi. Per esempiu, un investitore pò iniziarà cun una distribuzione di attivu di u 80% di e listesse è u 20% di bonu. À quella distribuzione, l'investituri pussede 5 fondi mutuale, cum'è 4 fondi di scambiu di u 20% di attribuazione ogni unu è un fundu di bonu à u 20%.
Sta assignazione di assetu o equilibriu hè quella chì hè basatu nantu à a tolleranza di risorsu di u investoru è l'aiutu d'inversione (per esempiu, a raghja di invistisce, u marcu di tempu per invià).
Perchè Sè Betlemmenti u Reghjudiculu?
U mutivu chì l'investitori rimbursà i so portafoli in u primu postu hè impurtante per cumprende. A menudo certi fondi mutualità o fondi di mutuale faranu megliu chì altri in un periudu di tempu. Per esempiu, annantu à u cursu di un annu, assume chì i vostri fonti d'archivi farghenu bè bè, ma i vostri bonu di bonu pò escechjaramente. Sì a vostra distribuzione urigginali fu 80% e un 20% di bonu, a distribuzione finale di annu pò esse un 90% di stati è 10% di bonu. Avete ora fora di u equilibriu è questa assignazione nova, più aggressiva vi pò esse espunutu à u risicu indiferente. In reutilizazione, se porta scatuli poveri è boni poverete bè, l'annu dopu pudete piglià un livellu più ridore di risicu è pò esse miss about earnings in u borsu.
How and When: Best Time to Rebalance Mutual Funds
Per riequilibrà, puderete fà i tradenze appruvamentu per vultà i vostri fondi d'accumite à i so destinazione per destinazione. Per esempiu, torna à u nostru esemplari di cartera di 5 funti, avete da cumprà è vende l'azzioni di i fondi adatti per rivenutu à l'assignazione urdinale di u 20% per ogni fondu.
Naturmente, puderà venderie parte di i fondi chì avianu ottimu durante l'annu per rinviallu à u 20% è cumprà i misure di i fondi chì hà fattu pocu per quand'elli pòrtanu torna back up a u 20%. Avete voi successu i venduti i vincitori è cumprà i vaghjime - una stratigazioni d'ingrannu bè.
Ma quantu deve esse un investitore reequilibrà u so portafirma? Hè rara chì anzeddi enormi in i mercati finanzarii pruvucarà a vostra cartera di fondi mutualmente per cambià drammàticamente a per centuali di u cunsigliu uriginale. Se allocate u 20% à un fundu particulari, ùn hè spessu sottumessi à più di 3 o 4 punti per centu per quill'altra assignazione in un annu. Inoltre, ùn pò esse u cummerciu di costu di a compra è di vendita di fondi. Allura u rimborsu pò spessu sottumessi l'effetti potenzali pusitivi di fà.
Una volta per annu hè una freccia suficiente per riequilibri a vostra portafigura di mutuale. Parechje persone fessale à a fine di l'annu quandu altre strategie di u settimana, cum'è a cugliera di sopra di impunia , sò sàviu di cunsiderà. Pudete puru sceglie una data memorable, cum'è un anniversariu o un anniversariu. Inoltre, prima di ribalance, assicuratevi di a vostra perspettiva finanziaria è l'aiutu di l'inversioni ùn anu micca cambiatu in tal manera chì avete bisognu di cambià a vostra assignazione di curati .
Un casu per ùn rinfigurà a vostra cartera .