Cumu detecà è evite u funziu overlap
A Fund Overlap čiu chì un investitore possa dui o più fondi d'accussionità chì anu objectivi simili è ponu accade parechji di i listessi tituli. Per un esemplariu simplice, se un investitore possa dui fondi mutualità è i dui invistiscenu in parechji di i listessi inventorii, i similisimi creanu un effettu di riduzzione di e benefizii di a diversificazione per una risuranza di l'esposizione à quelli stocks - un risque indiferente in u risicu di u mercatu .
Imagina un Venn diagram cù dui cilugni, ognuna rappresentante un fondu d'accrisentà, overlapping in u centru. Cum'è un investitore, ùn vogliu micca troppu di una intersezzione trà i circles - voi chì l'altitudine quantità di suluzione possbile.
Cume di Identità è Esvite Fondi Overlap
A manera più simplice per detta è evite u overlap di u funziunamentu hè di vede e categurìa di u funziunà per esse sicurizade chì i vostri fondi mutualità ùn anu micca scopu cumunu. Per esempiu, pruvate micca di più di una unità di fundazione o un fonsu d'indirizziu, un fondo d'azzione straniera, un funde d'architettura, un fundiu di bonu, è cusì.
Se preferite avè parechje fondu, o avete un pianu 401 (k) cù selezzione limitata, puderete detectar funzione overlap facultà nantu à unu di i megliaghji ricerchi di ricerca per l' analisi di i fondi mutuale è vede una misura statistica chjamata R-squared ( R2) .
R-squared vi dicerà una correlazioni di l'un'investimentu particulari (similà à) un regula benchatu.
Un R squared di 100 indica chì tutti i movimenti di un funde pò esse spiegatu da i movimenti in l'indiu. Perchè, se avete avà un fundatu di l'Index S & P 500, fate chì l'altri fondi in a vostra cartera ùn anu micca un quadru R chì hè troppu vicinu à 100. St'indicazione indicanu un nivulu di overlappare di funziunamentu chì pruvucà e duie fondi per esebitu cumu.
Ricurdativi, per diversificazioni propii - per minimizzà u risicu di u mercatu - vi vuleva qualchi fondu à "zig" à l'altri "zag".
Esempiu di Overlap Use R-squared in morningstar
Parechje persone anu 401 (k) di piani o IRA à Vanguard. A scelta d'investimentu cumuni hè Vanguard S & P 500 Index (VFINX). Chì se una altra scelta in u pianu era Vanguard Growth Equity (VGEQX)? Vulete sapè se s'unisceranu? Scupremu. Pudete andà à Morningstar.com è inserisce una ricerca per VGEQX. Una volta nantu à a pagina principale di u fondu, cercate un ligame à "Classificazioni è Risk" è cliccà nantu à questu. Una volta in quella pagina, scroll down and verà chì u R-squared hè 97.
Questu nùmmuru indicanu chì VGEQX hà una correlazioni di u 97% in i movimenti di u prezzu di u S & P 500. In altri palori, ha troppu fondu fundale per furnisce diversificazione propria. Cerchera un sceltu di fundazione diferenze (ùn utilizate micca u S & P 500 Fund è VGEQX)!
Un altru modu per dette u pussibilità chì u soluzione di u funziunamentu esiste per assicuratevi chì ùn avete micca più di un fundu amministratu da u stessu fundatore manager. Ùn importa micca questu brillanti chì a persona o squadra pò esse, i gestiti di mutualità di fundazione hanu una filosofia particulare è stili chì raramente distendu da.
In una nota finale, assicuratevi di monitorà u overlap funnamentu nantu à una basa pericuta, cum'è un annu.
Ancu s'è i fondi in a vostra cartera avianu nivulamenti minimu di suluzione chì avete prima l'accattavanu, ùn significheghji micca chì i so stili rispettivi ùn si passanu micca in l'altri. Questu hè chjamatu cambiamentu stilettu è ùn hè pocu cumuni. Per esempiu, un fundatu di echjata à u midemmi capu puderia sguassate lentamente versu una categurizazione di grandi capu chì u gestore di u funziunamentu progressivamente buys stocks di e più grande.
Disclaimer: L'infurmazione nantu à stu situ hè furnituutu per scopu di discussioni solu, è ùn deve esse misconstrued cum'è cunsiglii d'investimentu. Sutta nisuna circustanza ch'hà sta informazione rapprisenta un recommandazione per cummerciu o vende risichi.