Bond Fund Types to Beat Interest Rates and Inflation
Per decennii, i prezzi di bonu eranu generalmente risichi, chì eranu pusitivi per ritorni à i fondi di mutualità di bonu. Ma in l'ultimi anni, cum'è i nomi di l'interessu cuminciaru a scappari di i so minimu storicu, u mercatu di bull di i bonds.
Ma questu ùn volenu micca chì i fondi di bonu ùn sò micca una parte impurtante di una cartera diversificata è certamenti ùn significa micca una distazione prolongada per i prublemi di bonu o di i fondi di bonu.
Inversori sò micca bisognu di truvà u megliu di bonu di bonu in un ambientu di risorsu d'interessu è per capiscenu quale u bonu di i fondi di bonu megliu da l'inflazione. Sapendu i punti fundamentali nantu à quali i fondi funziona u megliu è quali poni funziunhe pessimu prima è in i tempi d'interessu supiriore è l'inflazione hè un habilite cruciale per l' invistitu di u mutual fundale .
Cume li Bonu sò Relacionati Di Li Monetà è Inflazioni
I ragiunamenti perchè e li bonu sò sensittivi à i nomi di interesse è l'inflaciu sò spessu fatti di tantu cumplicati è perde più difficili di capiscenu. Per simplificà i cuncetti principali chì avete bisognu di cunnosce per a custruzzione di u meglius portfolio di fondi mutuales , quì sò i punti principali:
- A Catturale di a Reserva Federale risinga i tasteri d'interesse quandu teme chì a inflazione serà fruttu di una economia crescente. In retroacconda, metterà e cundizzioni di i nomi di interessu per palluzzà a deflazione è / o un economia ralentisce . Questu articulu hè nantu à i più boni forzi di bonu per u prezzu di l'interessu ...
- Questa tarifa più altu, chjamata a Cassa di Fondi Federali , imposti à i banche da a Riserva Federale aumentanu e cose di u prubleu (u costu di dirittu) per i bancheli, chì indirettamente a pressu à passà questi costi à i clienti, cum'è cunsumatori indiviate, corporazione è altri bancari. In parechji motte, l'intiressi nantu à a maiò parte di i tipi di prublemi aumentanu dopu chì a Fed aumenta e so tariffi.
- I bonds sò essendu prestiti. Sè i valori di u prezzu di interessu nantu à i prublemi, inclusi i bonds, anu sviluppatu, i pruprietà di i fiduciale tendenu a dumandà i bonds d'allargamenti superiore per fà più soldi in i so investimenti in bonds.
- Quandu i investituri di bonu sò più attiati à i borsamenti novi chì paganu l'interessu più altu, i bonds d'età maiò chì pagonu interesse più freghien sarani micca attraente à l'investituri. Perchè cumprà un bonu chì paghe 6,00% quandu puderete acquistà un alloghju simili chì paghe 6,50%? Per quessa, quandu i bughjetti di u bonu vanu di vende i so bonds di più vechje chì paganu i nomi di interessi, sò furzati à vende u vale per un prezzu inferior di u cumprà perchè l'invidieceru cumprà vende un discounte per accettà a tariffa d'interesse.
In u summariu, i prezzi di bonu si movenu in direzzione opposta di i nomi di interessu per l'effettu di i novi tariffi annantu à i boni anchi. Quandu i nomi di interessu sò sviluppatu, i renditi di bonu bonu sò più maiori è più attrattivi à i investituri, mentri l'antichi ligami cù i corsi più bassi ùn sò micca attraenti, cusì furzannu i prezzi i più bassi.
Sì tutti questi sò sempre difficili di cumprenderà, ùn vi scatate! Sò normale! Tuttu chì vogliu avè bisognu di ricurdà è chì l'interessanti i nomi di l'interessu uggueghja i belli più belli .
Esempiu di quantu d'azzione à i bonds d'altru
Un altru puntu chjave per capiscenu di a relazione trà i prezzi di bonu è di i nomi di interesse hè chì i bonds cù venite più longu sò più sensibiliati à i nomi di interessu trà i bonds cù i vittimi più curati.
Per esempiu, si i nomi di interessu sò sviluppati, chì vole avè u stessu i bonds chì paghendu più interesse per i perdi più longu di tempu? A più longu di u maturità, u più grande u risicu di u rate .
Un esemplariu simplice quì hè cù Certificate di Depósito (CD) . Quandu i novi cd surtenu incù maiori pruduzzioni, u CD investitore vole reemplazarà a vechja cù u novu. Inoltre, u pruduttore CD di i pruduttori puderà cumprà CD cù esempii di maturità (per esempiu, annu o pocu) si avianu cresce e di tariffu per sviluppà sopra à l'annu dopu. A Bond in investisce in un ambiente di risorsu d'interessu seguita a stessa lògica.
I Fondi di u Bond For Rising Rates D'Interesse è Inflation
Avà chì cunnoscile i punti fundamentali nantu à i bonds è i nomi di interessu, quì sò unepoie di fondi di bonu di bonu chì ponu fà megliu chì l'altri in un ambiente di risultati di l'interessu è l'inflaciu:
- Bonds per i termini curati: I risultati di l'interessu facenu i prezzi di i bonds passanu ma più u maturità, i più prezzi i più veloce. Allora u cuntrariu hè veru: i bonds di i vittimi più curati megliu megliu cà quelli chì anu più tempu in u minimu di u ambientinu di u topu di interessu perchè i so prezzi. Tuttavia, tenite in mente chì "facenu megliu" pò ancu significà caurienze i prezzi, anchi si u decadenza hè in generale perdu menu severu. Uni pochi fondi di bonu chì travagliavenu incù include PIMCO Low Duration D (PLDDX) è Vanguard Index di bonu di bonu (VBISX).
- Borsa di bonu intermediu: Eppuru chì i venuti sò più longu cù questi fondi, nisunettore veramente sapi da chì i nomi d'interesse è l'inflazione fate. Perchè i fondi di i bonds per intermedi di intermediu pò furnisce una bona opcion of middle-of-the-road per i investituri chì sàviu sceglie micca di prevederà quale u mercatu di bonu fate in u cortu tempu. Per esempiu, ancu i gestori di i più boni finanziarii pensavanu chì l'inflazione (è i prublemi di bonu di bonu) riturnammu in u 2011, chì puderà portà annantu à i nomi d'interesse più altosi è fà i so bonds a curtite è più attrattivi. Eranu sbagliati è i gestiti di i funziunari pèrdite à i fondi d'indices , cum'è l'Indexu di Vanguardu Bond Index (VBIIX), chì vittite à u 99% di tutti l'altri fondi di bonu in u intermediu terminu in 2011. U fondi di u Bond in generalmente micca cascà in u prezzu per un pianu annu sanu à u 2013. Pudete ancu pruvà un avvisu more diversificatu cù un ingrossu di bonu di borsa Ind'è Traditu Fundatu (ETF), com l'Aggregate Bond d'iShares Barclay (AGG).
- Bondi Proteguti di a inflazione: Sè ancu cunnisciuti da Securità Securizazione Securitaire (TIPS), questi fondi di bonu pò fà bè bellu prima è duranti ambienti inflativi, chì spessu coincidenze cù l'interessanti iri di l'interessu è e economie crescente. Un fondo standpoint per TIPS hè Vanguard Inflation Protected Securites Fund (VIPSX).
A summa, i più boni prubabili di i bondi per u prezzu di interessu elevatu ùn sò micca garanzii di ritorni pusitivi in quella natura di l'ambiente ecunomicu, ma sti tipi di fondi di bonu ùn anu u risichtu di ritmu di interessu più ca tutti l'altri tipi di fondi di bonu.
Disclaimer: L'infurmazione nantu à stu situ hè furnituutu per scopu di discussioni solu, è ùn deve esse misconstrued cum'è cunsiglii d'investimentu. Sutta nisuna circustanza ch'hà sta informazione rapprisenta un recommandazione per cummerciu o vende risichi.