Ricerca di a vostra portafolio d'investimenti per aiutu à riduzzione Rischju
Sfortunatamente, l'analisi di cartera pò esse afflicting until you get the hang of allocation capital.
Per fà u modu più faciule è più accessibule, vogliu centru di risposte à risponde à parechje interrugazioni per voi:
- Qual hè l'analisi di carte?
- Perchè l'analisi di cartera hè impurtante?
- Qualessu sò qualchissia di ciò chì deve parechje quandu anu realizatu un analisi di carte?
Aghju spertu chì sta preparazione basica hà megliu preparalli pè a funzione di valutà a salute di a vostra cartera o, siddu ottene stu travagliu à un prufessiunale, cumprendu parechji spazii à quale puderebbenu avè dumandà dumande.
Qual hè l'analisi di portafolio è per quessa hè impurtante?
Pruprità prestu è implementatu, l'analisi di cartera hè u prucessu di spalle è di studià una cartera d'investimenti per determinar a so appruvazioni per i precisa di l'investitore, i preferenzi è i risorsi, è a so probabilità di cumprà i scopi è l'ughjettivu di un mandatu d'inversione dapoi , particularmente nantu à una basa risurata di risicamentu è à a luci di a riescura di classi d'asset .
Per furnisce un illustratori: se un investitore anu avutu per avvicinà una unità d'impresa d' inventi d'investimentu o cumpagnia d' attivazione è dumanda un analisi di carte di e so participazione basatu in un desideriu per a preservazione di u capital durante un periodu di cinque anni, l'affari advisore hà dettu i pussessi in u cartulare è pruvate a determinazione di quelli posti sò stati boni chì anu chì una persona razova puderà esse una probabilita alta di mantene a pocu volatilità è a liquidità suffirenziu.
A ditta cunsultanti vulete evitariate una distribuzione significativa di vente, preferenu in u cuntribuiscia di cuntribuzione, fondi di mercadorte di cundimentu bellu, certificati di depositu chì anu sustinutu da u FDIC , tesoru di u tesoru di l'u EE, è altri investimenti paragunate. Per una portafolio, l'ughjettu di generazione d'ingressu d'inversiunà in forma di dividends o interesse seria una ricerca secundaria o terzaria per vincintà chì u principale hè quandu u inversu hà bisognu di accessu.
Qualchì Sughjetti Sò Cuntinuà Quandu Dighjà Un Analisi Portfolio
Mentre chì parechji modi per affruntà u sfida di l'analisi di carte, pensu chì aiuta à separà a so trè missione primariu.
Prima, esaminà a cartera nantu à una basa aggregata. L'usu quì hè di capisce chì a portafirma, presa com'è un ingrossu, hè situatu relative à l'altri cartulari o qualchì unicu benchmarku; per esempiu, in casu di una carte d'equità, questa puderia significà annunziate e caratteristiche di una cartula di numeariu di cumpunenti di cartera, a ratio di prezzu à prufitti di u cartulare in tuttu, u dividend yield of the portfolio per tuttu, a crescita di creazione in u so lucru per u partitu, è paragunendu contra un indici mercatu bassi, cum'è l' S & P 500 o a Dow Jones Industrial Average .
Sicunna, analizate i cumpunenti di cartera in rapportu cù l'altri. L'aiutu duranti stu passu hè di capisce chì ogni parte indettendu in una cartera hè influinzatu, direttamente o indirettu, o da l'altri o d'altri fattori chì influenzanu ogni attivu per separatamente. Hè impurtante chì l'analisi di portafaccii includenu qualsiasi negozii in seguitu, cumu un investitu in una piccula attività , cum'è qualsiasi beni immubiliarii. Per esempiu, a seconda operazione francaisera di a furmazione Dairy Queen in i Stati Uniti cercà a salvezza falluta à u tardu 2017 perchè un decadenza di u prezzu di u petri anu risurtatu in perdita d'inginuamentu frà e cumunità induve un gran percentu di i so risturanti si trovanu. Qualessu inversore chì hà pussutu un capital equalizerali in quellu operatore frankinu hà avutu crescitatu i risichi sustancialmenti aduprendu parechje di e maiori di petri, cumu pàrvaru in ExxonMobil o Chevron in una prupagazioni aghja u Roth IRA .
Ancu s'è a petrolina, u gasu di ghisa, l'oliu crudu è u gasu naturali ùn pare micca avè assai in cumuni cun conca di sorbetti è i cani cale, sò stati correlati in stu casu per una petra geografica di i ristoranti franchettu, chì depende di a lucale locale Clienti chì drenu i so paychecks da l'alivi di l'oliu, per esse capaci di furnisce di cena fora di a casa.
Terzu, analizate i cumpunenti di cartera da a terra-up com investimenti stand-alone. Quandu ogni situazione hè analizata, è per ripetiri qualcosa aghju dettu spessu sopra l'annata, bisognu di dumandà sè stessu: "Perchè u mo stissu?", "Cume mi pensu chì u dirittu di u dirittu di u tributu per esse relative à u u prezzu ch'e aghju pagatu ", è" À quali termini si cuntinuo à mantene a staca? ". Questa impedisce un grande scherzu di fà u so modu in u vostru balancinu. Inoltre, stu passu hè particularmente impurtante da una perspettiva di gestione risicu perchè pare chì un certu illusione ha superatu Wall Street è investitori di u mumentu, causannu à e persone raziunale in u so capicucinu ch'elli deve propiu [da inserite u nome di una sucitati specifica, settore, o industrare fà in prima mumentu quandu l'script scriptu raramente cambia, solu i ghjucatori]. Cù u succorsu novu di l'impresa Robo-Advisors, stu prublema parece avè agituatu. Un pocu tempu, puderà esse guidate un annuariu di analisi di carte per quarcunu è hà scupertu chì a so attività di predeterminazione di assetu includia un ETF di bonu di bonu . U prublema: Cumu dugnu à i schedari di u patrimoniu cambiata, scopri chì unipochi di i bonds li pussedinu eranu bundanzi di riscosu di i bonds li rapprisentanu prestiti à i paesi di terzu paese. Hè assai irracionale è stupidu per cumprà un attivu chì ùn voi micca cum'è simplicemente per questu cume una listessa straniera di e cose chì crede chì avete bisognu. Ci sò parechji, assai manere di fà rializà. Mi piace à guadagnà un pocu di soldi da adupratu borsa d' aiutu à l'intrattenimentu di l' inversione chì di vaghjime u mo preziosa capitale in u mondu à u mondu à una nazione chì possa una chance veru di ùn esse capace di pagà i so pezzi.
Analisi Portfolio Institutionale pò esse più complexu
Mentre ch'elli sti trè passati sò prubabilmente bè per a maiò parte di i investituri individuali, l'investituri istituzzjonali parevanu altri prucessu di analisi di cartelli chì volenu esse cumprità quandu anu rivisu l'attivu cù gestite In relazione à i prucessi più antichi, assai gestiti di porte prefettenu fà pruvazioni di l'estressi di retrovisione per vede cumu una carte donò pò esse prubabili di cumercii in diverse situazioni ecunomichi o di u mercatu simulentendu una regurgenza di a Gran Depressioni di u 1929, u coperchio di u 1987, a crisa finanziaria asiatica 1997, o A Gran Recessione chì iniziu in dicembre di u 2007. À u nivellu istituziale, i fornituri di serviziu prufessiunale cum'è Bloomberg è FactSet offeranu servitori chì permettenu esse simulazioni per esse esse in casi oghjinariu o averebbe automatizatu sicondu un cronu per l'analisi di cartera per u cartulare di scenfere o un cumitariu d'inventi di una cumpagnia di gestisce l'asset. Inoltre, una sucità di cunsigliu d'investimentu chì hè stata cuncettata per investisce u capitale hà realizatu in un fondo di pensione, chì hè sujetatu à numerosi liggi è regulamenti, inclusi l'Impiu di Retirement Income Security Act of 1974 (ERISA), vole voli è sicuru chì a portafirma pussibuli sò cumpletu è propiu. U stessu hè veru di un patronu di un fundale fiduciale , chì deve esse veramente assicurate chì l'assi è e transacciones di una fiducia, cumprendi ogni distribuzione o pagamentu, sò in armunia cù l'instrumentu fiduciale.
U Balance ùn furnisce micca un impôt, investimentu, o servizii finanziarii è cunsiglii. L'infurmazione hè esse presentata senza esse considerazione di l'aiutu di l'investimentu, a tolleranza di risicu o a circustanzi finanziarii di qualsiasi investitore specifichi è ùn anu micca adattatu per tutti l'investituri. U realizazione passatu ùn hè micca indicative di risultati futuri. Investisce inviste risichu ancu a perdita di principal.