Legendary Investors Warren Buffett è Peter Lynch nantu à a Simplicità
Hà avutu ancu prumossu à l'attualità à attentu à ciò chì passava à acquistà a pussibilità di i patrimonii relative à u crescita è i prucessi centrà nant'à u PEG è u dividend-adjusted PEG ratios. U sicondu hè statu Warren Buffett , u liggendariu presidente è CEO di Berkshire Hathaway , una societaria diversificata chì participò à quasi ogni settore è industria di l'ecunumia.
Quandu si pò piglià l'appruvazione "Mantene chjaru è stupidu" à i vostri investimenti, appricàvanu à l'amministrazione di carte generale è di i nividdi di segurità individuali, fate nantu à u manighjatu di e cose chì importa assai è ponu diminuisce significativamente os riscosi à quale eccettu u vostru ricchezza preziosa è spessu risata. Hè permessu di vedà u rughju, l'imprezzazione è u cuncettu à u dirittu di u pruprietariu, frà altri fatti rilevanti. Hè scuperta a cumplessità chì, qualchissia cù un fondo di l'ingenieria o probabilità pò apprezzà cum'è ogni puntu di nucliu supplementu introduciu, nudda impurtentatu quantu a small chance of failure, aumenta significativamente a chance de fallimentu in tuttu.
Hè l'ultima cosa chì vulete in esse u cartulare di capitale insubbabiltable nantu à quale tù, a vostra famiglia, o una persona o istituzione à quale avere un deveure fiduciariu, si basa per a renda passiva cum'è dividendi, interesse, è renti .
(Per quellu di voi chì ùn sò micca familiarizati da a teoria di probabilitati, una illustrazione rapida pò aiutà.
Chì avete pussutu avè: un stocu chì pussedi un 65% di casu di doubling in i quattru anni o una storia chì possa l'uppurtunità di quadrupliazione si ode eventuali diversi sanu (forsi una licenza di cummerciale in un novu statu, una nova fabbrica custruitu, etc.), ogni avvinimentu avè una probazione di successu di u 90% di successu? L'ultime, crètile o micca, hà un 43% di probabilità d'esse verificatu - probabilitate assai più pitbole chì a prima opcione! Cù ligami più in una catena, avete più probabili di qualcosa di passu sbagliatu. Se un stock puderete cullà u 1000% ma per ellu pudè fà, i sindicati sindacali aduprà a dumandà, u suminadore di sustegnu suppostu culleghju, un tribunale di falluta debite forza à un competitore à pagà a so obligazioni di pensione prumesse, è di una nova gestione per vena è di cut stock opzione gastru, voi site probabilmente da andate di disappunitu à u megliu o, in u pitittu, finiscinu cum'è queste povira ghjente.)
U mio scopu di scrivite stu articulu hè di sparte cun voi parechji modi cum'è crede chì una persona pò seguità a filusufìa "Mantene a sperma, Stupida" in a so vita. A mio spiranza hè chì non solu avè bisognu di cunsiglià l'adopru qualche di elli, ma vi puderà trasfurmà innanzu per cumprà a circà e manere di riduzate a cumplessità, sintendu in u core di tuttu ciò chì si trovanu tentativu di rializà.
Un Great Way à a Prutizza "Mantene Senzili, Stupid!" Quandu sceglite una Inversione Hè aduprà a Testu di un Paragrafu
Pigliate l'eccezzioni di certi investimenti strategichi nantu à una gestione di l'impresa chì anu allora l'uparazione di a nostra discussione, ogni inversu chì fate in a vita presumibbilmente veni à a speranza chì vulete cultivà u soldi chì intende in più putere di comprute in modu chì pudete fà più; compru più autri, casi, vacanze, dà più in carità, abbandunate più à i vostri figlioli o netti. I investimenti generate u so valori intrinsicità da i flussi di mannamentu pruducianu, o internu o da l'attività di cunversione. Eccu micca tutti. U prezzu chì paghe relative di questi flussi di u fiatu ultimamente elabure à a morte quantu à ciò chì pudete esse espertu in termini di ritmu annuali annuali di ritornu . Se paghe 2x per $ 1 di u valore attuale netu ajustatu per i tassi è l'inflaciu, vi guadete a mità di a tarifa di ritornu avete avete avutu avutu pagatu 1x.
Hè cusì sèmplice.
Quandu avete capitu ssa verità fundamentale, vidite a saviezza in u cumpurtamentu di Peter Lynch è Warren Buffett in chì si dumandinu à sapè, cun più automaticamente, i ragiuni chì pensanu chì un assetu hè attrattiva. Petru Lynch hà avutu esse accuminciatu un cronchju di uovo nantu à u telefunu cù analista e traduttori finanziarii. Li dettu ch'elli avianu menu di un minutu per spiegà a premessa basica di una idea d'investimentu. Warren Buffett recomanda chì scrive un paràgrafu curtu chì dice un cumentu di a filiera di "Aghju cumprà 10 000 parte di l'Aziende XYZ à 25 $ per parte, perchè criu (inserisce quì raghjuntu questu cum'è prufittu crecià duie volte di più à u prezzu prezzo- a pruduzzioni lucrativi , i bagnu amparati sò nantu à u balancinu , hà cambiatu a gestione per a megliu, a valutazione hè troppu bassa, etc.) Allora, seguite a situazione, sempre cunsigliu di a vostra tesa basica. Ghjè in relazione cù u cuncettu ch'e aghju intesu annunziu nantu à u mo blog persunale nantu à e persone ghjunti pruduttivu; Comu pudete micca veramente boscate un pezzu. Fighjenu nantu à assicurà ogni ingredientu, è ogni passu, hè correctu è u pezzu passa per ellu stessu, affirmannu cumu avete l'ingaghjamenti ragiuni. Sè cumprà cumprò di una sucità è espera chì un ingrossu u crescente in u 12%, solu parechji anni dopu, sò cumposti in u 8%, sapete chì qualcosa hè sbagliatu o diffirenti. Prupite nantu à quella. Ùn a rinunzà micca è scurdate di a justificazione per fà u inversione in u primu locu.
Una altra manera di a Prutizza "Mantene Semplice, Stupid!" Hè Solu Ghjuventu Sertane Valore Accounts Di Cundite, Pagate In Full, è Rispandu Di Sbè Dunque Be Clever
Unu di i più grossi vichje videru l'investituri facenu di questu patru di cumportamentu strammenu induve si tratta d'utilizà a so portafagna per facenu sentir intelligente o spéciale d'una manera inutile ch'è focu annantu à ciò chì importa - flussi d'efectiu. Quandu si tratta di investisce in stocks, u vostru travagliu hè di cumprà prufitti.
Questa necessità per a cumplessità hè endlesse, chì venenu è andendu in i ciculi chì spessu resultate in catastrophe. Ci hè una cartera d'assicuranza in l'anni 1980. Ci hè stati asuperimi ingranulati asiatichi in i 1990. Ci era u cumpagnu di u cuntrollu di u debitu in u 2000. Avà, u ghjornu più chjude persone sò pruvate d'avè à catturà sò Robo-Advisors; i prugrammi automatizatori di software per esse scritte cù algoritmi patentati proprie di u duminiu chì l'ordine di tuttu u patrimoniu in un ghjocu chì mi ricurdeghja di un zitellu chì ghjuculeva cun un pistola cargatu. L'altru ghjornu, per piacè entretenimentu, aghju criatu un prufilu per un ipoteticu investitore di cinque centesimu annu cun $ 250,000 in l'intrattu è quasi nudge savings di retirement per vede ciò chì unu di i più grossi Adviser, chì compone carte da fora di u minimu -cost ETFs , cunsigliatu. Quandu a lista di segurità era torna, aghju dugonu sottu à l'azzione sottumessi - l'investimenti attuale sottu sottu à a superficia, micca vistu da a maiò parte di i pruprietarii di e funziunalità di e funziunalità - è truvaru chì una magnitudine di pocu quant'è soldi era stata colata in ciò chì sò efficafi assai di debitu sovranu spiculattivu di i paesi chì sò menu sottu ponti di trasparenza è stabile. Questu hè asininu. Un sensu di sicurezza in u sicurezza si sguardate; un casu di persone cunvinta ch'elli ponu diversificà l'exposizioni muti agghiunciu ancu esse di esposi muti. Un investitore chì vulia un componente di ingrossu fissuru ave avete statu perfetta cuntenutu per cumprà 5 anni di i certificati di depostu FDIC di 5 minuti per 2,15% o quantu ch'elli succeranu d'esse cede in u mumentu. Invece, u software decide di "attruvà à u rendiment", una di e più insegnate chì un inversore pò fà è chì porta à più perditi chì quasi ogni altra forza in i mercati di deve. Per u fattu di u celu, solu à qualchi annu ghjente ùn sò micca cuntenuti di sente nantu à u cuntenutu, perch'elli pruvò à appiccicate un pocu di ritornu extra acquistendu venti di risultati di a suburizazioni solu per truvà ch'elli eranu infatti quandu u liquidità secò in u 2007-2009 culleghju. Perchè vive cusì? Hè cusì micca necessariu. Pare a faccia a vita più forza di quellu deve esse. Doppu di sabotage.
Se vulete cuntene d'invistitu, è ùn avete micca ubligatoriu, sighjenu cuntenutu à una diversità variata di acchjavi è boni - è sì, sì sè più d'una certa età, avete bisognu bisognu di quant'è stallà è di bonu ghjucanu à diverse roles in u vostru cartariu fora di i so ritornu nominali. Sughjettu queste immobiliate in un cuntrazzolu, micca un compte di margini , per evità risidiccioni rischju , ancu s'ellu significa, per certi invistituri in certi situazione, paghendu custioni di nomi . Rindite è cullate i vostri dividends è i rimettii di ingrossu. Pensate di a vostra portafine cum'è una manera di pruvvidenza per l'inventariu di u vostru core mutore ecunomicu, chì, per a maiò parte di a ghjente, hè a so prufissioni, è fendu pruvatu di ricchiri di qualchì ghjornu. Se ùn cunnosci micca ciò chì fate, o ùn sò micca travagliatu cù una cumpagnia di gestisce l'assetà per i ricchi, pensanu à invistisce à i fondi d'indices, quì esse probabilmente a vostra betta più finu à ottene un certu livellu di patrimoniu finu à quale puntu sò diventati stupidu per una ghiacciata di motivi, cumpresi in mancanza di e mancanza è l'esposti di l'impurtanza impurtanti.
More Ways to "Keep It Simple, Stupid!"
Ci hè tutte e diversità di altre modi chì pudete seguità a "Mantene Semplice, Stupid!" filusufìa. Certi investitori sò micca acquistate inversioni in corsi di 100 boni, perchè a so cartera di cartera hè più faciule. Certi ingaghjenti netti poi vogliu attruvamu un consultore d'investimentu arregistratu nantu à una pratica d'architettura aperta, perchè ùn importa ciò chì parechji sfarenti disposti tenenu, o quantu diversi gestenti d'attivu chì lucera, hè tutta in un locu centru cunsulidatu è, forsi, ancu in una copia di custodia cunsulari centrale. Cumu implementà a pratica in a vostra propia vita depende da a vostra persunità è e circunstanze unica, i bisogni è i preferenzi. U puntu hè di abbraceraghju u fattu chì a simplicità hè bella. A simplicità pò prutezzione, facenu più chiuve ciò chì rìspetti riesce. A simplicità ancu a vostra vita più faciule.