Mètode di Purchase
Ci hè una tinta differenza in a manera di invidieziu puderanu cumprà fondi d'accrescimentu cù i ETF.
I Fondi Mutualis sò tipamente acquistate direttamente per l'empresa emissora o per un finanziu finanziariu, ma sò ancu dispunibili nantu à i cuntenutorii di corretori. Mentre chì assai tassi ùn anu micca carichi o cumandamenti di cumercii davanti à l'impresa, un investidoru chì faci micca pagatu sta crescita di vendita sarà duramente pressu à seguità cù l'uperazione di ETFs una volta chì a deduzioni d'aquesta tarifa hè fattura in i so ritorni. ETF ùn anu micca carricu, chì hè un plus, ma ùn anu u tariffu di transaczione postu chì sò cumprati è venduti cum'è e cummerciu. Questu hè ancu esse u prughjettu di l'investituri per fà un cuntinuu di corretrazione, chì ùn anu micca bisognu à fà per cumprà un fondo d'accupiamentu.
Inversori sò dettu tutti di sti gastos (carichi è misure) in u so pensamentu à a valutazione di e coste è di benefici di i fondi mutuale versus ETF.
Custos
I costi sò un diferenciatore chjave trà i fondi mutuale è ETF. U baziu di mutuale adupratu mediu hà una ratio di spensione annuali di 0.61%, ma u valtu mediu ETF hà una ratio di spassi di 0.40%.
A diferenza di 21 punti di base (0.21 punti percentuale) ùn hè micca sughjutu bellu assai, ma di u tempu pò avè un impattu significativu à i riperforzazioni per u cumpunimentu cumpostu u costu aghjustatu hà annunziatu annantu l'annu. Cumposti più altuci sò di priaccupate particulari cù i fondi di bonu, induve ritorni annuali mistenni sò modesti è 0.21 punti percentuale pò representà una mossa mulosa di u lucale d'un investitore.
Questu hè ancu più d'una cunsiderazione oghje datu u rendimentu ultra-bassu nantu à i valori d'alta qualità.
Rendimentu
A tola dettu quì sottu mostra i ritorni comparativi di i fondi di bonu è u ETF di bonu in categurie specìfichi nantu à i periodi di tri anni è cinque anni fineru à u 30 di settembre 2014.
Tenite cuntu chì, in certi casi, i ritorni sò svanzati da u grandu mudellu di mostra in una categoria dada in u periodu di cinque anni. Per esempiu, ci era parechje pocu ETFs di bonu d'ultramunzillu, chì aiuta per spiegà a grande discrepanzia in u performance in questa categoria.
Aduprate data di mutual funds hè stata da a categurìa di u MorningStar, volte torna, ETF ritorno sò da u centru ETF à Yahoo! Finanziarii.
| Catigurìa | Ritornamentu di 3 anni | 5 Anni ritornu |
| Ultrashort Term Bond (Fondi Mutual) | 0.93% | 1.67% |
| Ultrashort Term Bond (ETFs) | 0.95% | 0.34% |
| U Bond Terminu (Fondi Mutual) | 1.85% | 3,21% |
| U Bond Terminu (ETF) | 1.96% | 2,68% |
| Bond intermediate-term (Fondi Mutuale) | 4,08% | 6.02% |
| Bond Term Bond (ETFs) | 3.38% | 4,64% |
| Curriculum National Short National (Fondi Mutu) | 1.63% | 2,16% |
| Curriculum National Short National (ETF) | 1.26% | 1.65% |
| MUNICIPALISME MUNICIPAL NATIONAL (MUTUAL) | 4,23% | 4,96% |
| Munique Intermediate Nazionale (ETF) | 4,37% | 5,43% |
| Long National Municipal (Fondi Mutu) | 5,61% | 6,06% |
| Long National Municipal (ETF) | 6,04% | 6.25% |
| High Yield Muni (Fondi Mutual) | 7,21% | 8.51% |
| Muni High Yield (ETFs) | 7,45% | 8,47% |
| Inflazzioni Protected (Fondi Mutuales) | 2,63% | 4,88% |
| Inflation Protected (ETFs) | 3.22% | 5,43% |
| Corporate Bond (Fondi Mutual) | 6.17% | 8,50% (7/11) |
| Corporate Bond (ETFs) | 6,18% | U 7.67% |
| High Yield (Fondi Mutualis) | 8,24% | 12,57% |
| High Yield (ETFs) | U 7.82% | 11.90% |
| Prudential Bank (Fondi Mutual) | U 5,06% | 7,77% |
| Prudential Bank (ETF) | 4,95% | n / a |
| U Bond (Fondi Mutuale) | 3,43% | 6.02% |
| World Bond (ETFs) | 3,27% | 3,61% |
| Mercatu emergente di Bond (Fondi Mutualis) | 3,84% | 9.29% |
| Mercatu emergente di u Bonu (ETF) | 3,10% | 9,98% |
U prestazione di prestazione favurisce i fondi mutivi, chì pò esse strambi surprisa in quantu u rapidu criscamentu di l'assi ETF in l'ultimi anni. Un altru percentualità di i fondi mutualitari sò attivamenti gestiti cumparati à ETF, cusì u so modest outperformance indican chì l-investituri valurizeghja i valori per i gastri più altimi.
Un altra ventaja di i fondi mutualmente hè chì i so prezzi sò micca diventate micca di u valore di i valori sottuviori in a cartera per e persone di l'estressi di u mercatu, chì pò esse cù ETF.
U fondu di a basa: assicuratevi di pisà tutte cunsiderazione urdinendu à decisione, inclusi misure di imposte, tariffi è e risultati longu di i fondi spicii chì pensanu à cumprà.