Da i cripticaneti à i diritti minirali, i cumerzii strutturati à timberland, certificati di gravure lien à l'alunia torre torre, investimenti alternattivi pò esse una scelta decisiva per u dirittu investitore, sottu à e circustanza latuali; particularmente per i corsi cun cunniscenzi specialitati in un spaziu specificu o per famiglie di a fine, chì pò spessu benefiziale di certu offsets d 'impositi o strutturi d'entità cum'è quelli cun u più modestu di l'ingiru di l'unità.
In questa intruduzioni per attivu alternative, avemu da indirizzà quattru dumande importanti:
- Chì hè un inversu alternativu o attivu alternativu?
- Qualessu esse qualchì esempi di investimenti alternattivi o assi alternattivi?
- Perchè l'invintatori cercanu l'investimenti alternattivi o assi alternattivi?
- Qualessu sò qualchissia di i grandi benefici è incù disegni di l'inclusi investimenti alternattivi o assi alternattivi à una cartera diversificata ?
A mio spiranza hè chì avete da piglià un capiscenu più impurtentatu di u cuncettu cum'è seguitanu in ogni pocu minutu; particularmente in quantu à parechji risichi sustinibuli chì puderanu causà assai dolore è dolore finanziarii emotivi. (In investisce, ci hè assai per esse dichjaratu per avè focu annantu à ciò chì pò sbocca. A bona nova hè stata attentiva.
Chì hè una Inversione Alternativa o Assi Alternattivu?
Per apprezzà quantu l'attivitati alternattivi sò definiti, avete bisognu di capiscini dui conceptu cunnessi cunnisciuti cum'è classificazione d'assetità è assignazione di curati
Fate solu, una classa d'attivu hè un tipu d'attivu chì hà un certu settore di caratteristiche similarii; per esempiu, cumu si genera una volta, i risichi implicati in a pussidia o mantene a so, a so correlazioni cù altre attuali di classi o forze ecunomichi, cum'è e nomi di interesse .
A assignazione di Assi riferisce à edità un mudellu o mape una guidaria generale quantu à u percentuale perttante di una portafirma un investitore voli avè travagliatu in ogni classu d'attivu.
In solitu, questa allokazione di assetali serà scritta in un documentu chjamatu una affirmazioni di pulitica di l'investimenti . Avemu discututu parechji di i prublemi chì pudete fà vulete cuntemplà quandu face facenu cunghjuntà un mira di classi di curretta propiu in un articulu chì hè cusì chjamatu Cose da Cientzat per Equilibisce a vostra Esposizione Class Asset .
Tradizionalmente, ci sò un pocu di ciò chì pudete chjamate "funzioni core" di e categurìa d'assezzione chì una persona razova puderebbenu esse di aghjunghje à a so cartera d'investimenti. Hè esse, siddu avete amministratu un patrimoniu fiducia equilibratu o a cumerciu una societaria di gestisce l'assetu o un consultore d'investimentu registrutu di pett'à elli è mantendu una cartera diversificata per voi o i vostri eredi, avete a cartera per cuntene un o più di i seguenti:
- Equilibri è equivalenti di equivalenti
- Vetere
- Bonu
Perchè què importa? In u sensu largu, un investimentu alternativu, o attivu alternativu, hè qualsunque di qualschjaru attivu chì ùn pò micca cascà in una di e categurie. Hè ciò chì hè un investitu alternativu hè qualcosa chì ùn hè micca fatta di casu, stati, o boni .
Qual'è chì certe alcunu esempi di Investimenti Alternattivi o Assicti Alternattivi?
Mentre chì a lista di l'investimenti alternattivi hè larga, alcuni di quelli chì pudete sughjate in u mondu reale includeu, ma ùn sò micca allora per esse:
- I beni immubiliarii è tutti i so numerosi derivati, cumprendi una propriételle possu direttu, associazioni limitati immubiliarii, corporazioni di vinu di vini , è REITs
- Maistru sò partenarii limitati, chì possu proprietà è operanu tutta di i oleodu di furmazione per parchi tematichi di capitali intensivi
- Certificate lien tax
- Storia o unità di unioni in un affari tutale
- Commodities, inclusi i metalli preziosi cum'è l' oru , l'argentu, u platinu è u palladu, è di l'oliu crudo, gas naturale, etanol, granu, soja, trigo, cacao, coffee, sugar, zucchinisu, , cumannata, zincu, tin, aluminiu, nichelone è cobalt
- Immigrati futuri
- Farmland
- Timberland
- Drittijiet minerali
- Proprietà intellettuale cum'è e dritti, diritti di canzoni, patenti è marche
- Ipotu privati sottoprurati
- Cumpagnia di trasportu
- Settimuli strutturati
- Art et collectibles
- Prività privata
- Vinu
- Muniti chì anu numismatu
- Venture capital
- Prudere di peer to peer
- Viaticals
- I fondi Hedge
- Annuities
- Cumpensi impurtanti
Perchè l'Inversi Travaglianu Inversi Alternattivi o Assicti Alternattivi?
Ci hè parechje razze chì un inversore o un gestista di cartera hè prubabilmente cunzidienziu aghjunghjendu investimenti alternattivi à u balancinu.
In certi casi, un dolce di u flussu di cash flow generatu da un investimentu alternativu pò esse sughjettu à trattamentu fiscali più favorevule ca un dolore generatu da un'investitu più tradiziunali; per esempiu, se un investitore o cliente havi significativamente pèrdite di impunità trasferimenti o crediti d'impieghi chì ponu esse applicati à un tipu particulari di attività o fonti d'ingudu.
In altri casu, i fatturi è e cundizioni specifichi à sta classi particulari di prucessu à u mumentu chì l'investimentu hè cunsideratu puderanu a classa di assetali apparentimenti significativamente più prezzu, è cusì più attrattivi per un patronu longu chì altre tipu d'investimenti dispunibili in u mercatu; per esempiu, ci hè statu un periodu durante a repercussione di a Great Recession, quandu l'investituri prusperate anu compri cunfustamenti discounted condos in cità cum'è Miami, pagavanu una frazzioni di ciò chì pensanu chì l'ultimu valuru di mercatu seria in u futuru.
A volte, l'investituri o i so cunsiglieri anu un saputu profundo o un abbilitariu unicu in un spaziu specificu chì pò causà investimenti alternattivi à sensu. Per esempiu, se un impegnatore spertu in l'industria di gasu è gasificatu hà avutu i risorse è a pacienza per prufittà u bigliu oliu è / o gas superiore, chì u sapè un sapori unicu è a spirienza puderebbenu praticà cum'è hà permette à l'investitur bassa a so risichendu in modu un investitore inexperieno ùn anu mancu ùn cunzidira, mancu sapemu.
In altri situazione, un in particulare un investimentu alternativu o una classa d'attivu alternativu pò intivite intellettuale è intellettuale l'attinzioni di u inversutu più di l'altre asset classes. Per esempiu, ci sò investitori successi chì sò stati prufessiati à u capital risicu, perchè anu aduprà u prucessu di identifichendu, finanziamentu, è piglià a pruprietà in i startups è novi usi novi; per veddi cultivà è prumessa, sapendu chì eranu parti di questu.
Ci hè parechji inversori, particularmente di e cose chì anu più vechje, chì ùn vogliu micca pussessu stanzi è boni, preferenu à rimbursà a so propria ipotesi nantu à i pruprietariu chì anu acquistatu è rinnuvatu. Hè sensu per elli. Sentenu chì anu capisci megliu l'averebbe u prugettu pussìbule è u pardamentu, in particulare quandu paragunate à a volatilità di u ghjornu chì hè parte di una prupietà d'accordu publicamente.
Ci sò parechji inversori chì acquistenu catalogi di diritti di musica, o in una subacquista, in transazzii negozati, o à prucessi di tribunale di falluta perchè capiscenu cumu amministrari è licinziate quelli dritti à i partiti interessati. Di listesse among i più famusi investituri alternattivi sò chjamati "Bugatti d'Ouro" chì si cernivanu u tippu d'oru in munita è forma di bar. Perchì chì parechji chì sò in queste campu, u doru si face quasi una obsessione chì spessu ùn pareva radiale raziunale per quelli chì ùn anu micca sentitu a listessa compulsione per amassà u mitallu mitallu.
I Cumpagnia è Inzutati di Inversi Alternattivi in una Portamura diversificata
Avemu digià discututu diversi di i beneficii potenzali di l'investimenti alternativi - flussu di i vantaghju di u vantaghju o flussu di accaduttu in certi cirtonii, i mercati ecunomici efficaciusi chì ponu esse sfruttati, a satisfaczione intellettuale è emocionale à u tratta di un attivu chì l'aghjunghje, è senti chì ellu hà una capacità competitiva o strategica nantu à a cuncurrenza - perchè probabilmente hè megliu fucalizza nantu à i negattivi, di quale ci sò assai. A lista di tali negattivi seranu exhaustive, perchè preferì à caccià dui chì mi crede sò particularmente perikoluos.
U primu, investimenti alternattivi pò esse cumplate è implicanu alcune risultati hidden. Spessu, quandu invistisce in e cose cumu e strutture agrupatu, pò esse una mancanza di trasparenza chì fa impossible esse veramente capiscenu i risichi chì stanu. Un mondu reale: in u rapportu guvernu ufficiale nantu à a Crisu Finanziariu di u 2007-2009, a cumissioni truvaru chì certi fondi patroniati da i banca d'investmente anu occupatu à ciò chì hè spessu invintata di "attitudini di a finestra" vendu attivu risicatu è / o riguando u debitu prima di a fine di un periudu di rapportu per fà i fondi s'assegenu più sicuru à i patroni.
Questi sideddi anu datu un sensu falu di cunfortu di ciò chì pussidìanu è di i risichi per quali a so capitale hè statu espritu. Ùn hè micca listu per un investitu alternativu per esse squanditatu in una pezzi totali è cumplitiva per i investitori. Un medo santu hè sapientu di treading in many of the areas listed before in this article. A vostra capacità di dì "non" - per esse da un'inversione chì ùn capisce micca bè - pò abbia i possibbi di esse obligatu di vedà a vostra ricchezza sfruttata davanti à l'ochji. Ùn permite micca u scantu di perdita à qualcosa un saccu chì fate qualcosa di morte.
Siconda, investimenti alternattivi pò creà un pesadore, è quarchi cunsiquenza diretta di catastròfichi. Per esempiu, imagine chì avete un pianu di ritirmi direttamente. Forsi era una SEP-IRA . Tandu decide chì vulete prupietà una unione oghje, una cumminciata limitata, o MLP , à u vostru SEP. Invece di una quantità di fatturi, hà criatu una situazione chì u vostru SEP-IRA puderia esse dumandatu à scrive u so propiu riposu d'impiegà è, più dolore, paganu tribute! Questa serà una gran diversità di cumplissenza è u costu chì, in certi cundizioni, vogliu a valuta, ma unu chì pò esse una maravigghia sorpresa si ùn cunnosci micca chì era una pussibilità.
Un altru illustru: vi cunzidira d'investisce in una associazione privata. L'associazione ùn hà micca una clàusula di distribuzione impiegata impiegata pese à esse strutturata per a furmazione passata. Puderete ghjunghje cù una prughjettu di testamentu enormi chì avete da pagà di u saccu, ancu se l'associazione ùn ùn distribuisce micca contu di tesoru à quellu annu durante l'annu! Chì pò esse fine si tenete assai liberta di risquatu chì si senti à sente è senti chì l'invistiu torna u sensu, ma puderebbe creà una penurtenza veru si avete da vende l'autri bè o pigliate prestu soldi per pagà a vostra billina à l'IRS.
Disclaimer: U cuntenutu di stu situ hè furnitu per l'infurmazioni è di discussioni solu, è ùn deve esse misconstrued cum'è cunsiglii d'investimenti. Sutta nisuna circustanza ch'hà sta informazione rapprisenta un recommandazione per cummerciu o vende risichi.