Una Visione di Investisce in Bonds per Principi
Qual'è un Bond?
Prima hè prima: Chì ghjè un bonu? Cum'è avete amparatu in Bonds 101 - Cosa hè u Cumpagnu è Cum'è u travagliu , un bonu, in a so forma basica, un bonu di velluru bagnu hè un tipu di prublema. Un investitore pigghia u so soldi è prontu à u trasferitur à l'ubligatoriu di u vituperiu. A scambiu, u succissione riceve ingiru di interessu per una tarifa predeterminata ( a tarifa cuponata ) è à tempiu predeterminatu (a data di u cupistu). U bondali hà una data di vultitazione (a data di maturità) quale hè a puntata u valore par valore di u bonu deve esse tornatu. In a maiò parte di i casi, cun una eccezziunale chì anu certu bonu di risidenti di u guvernu di i Stati Uniti , cum'è a Seriee, l'alloghji d'ES , un bonu finisci d'esistiu à a maturità.
Una illustrazione simplificata pò aiutà. Imagine A Coca-Cola Cumpagnia volia preselaghjà $ 10 milioni di i pussibuli per acquistà una grande cumpagnia di tè in Asia. Crede chì u mercatu permettenu di definisce a tarifa di coupone à 2.5% per a so data di maturità sceltu chì hè 10 anni in u futuru.
Emette cada vale à un valore par de $ 1,000 è promete pagà interesse pro-rata semestru annu. Per mezu di un bancu d'investimentu , avvicineghja à i investituri chì investenu in i bonds. In questu casu, Coke necessita di vende 10 000 000 bonu à $ 1 000 à ogni ghjornu per suscitarà i so disposti $ 10.000.000.000 prima di pagà i tariffi induve .
Ogni bonu di $ 1,000 vi ricevi $ 25,00 à l'annu in interessu. Siccome chì u pagamentu d'interessi hè semi-annuale, vene da vene à $ 12,50 ogni sei mesi. Se all goes well, à a fine di 10 anni, i primi $ 1,000 seranu tornati annantu à a data di maturità è u valore finisci d'esse. Sì, in ogni mumentu, un pagamentu d'interessu o u valore par à u maturità ùn hè micca ricevutu da u inversore à u tempu, u bonu hè stata dichjaratu in modu predeterminatu. Questu pò attivà totuzi di rimedii per i diritti di vittime secondu u regule legale chì regule u duminiu di bonu. Stu cuntrattu legale hè cunnisciutu com'è indenture di bonu. Sfurtunatamente, investitori minorizanti ponu truvà sti documenti assai difficiuli di viniri, a versione di u 10K o rapportu annuali di una parte di storia . U vostru corpu duverà esse da pudè aiutà à seguite i schedarii necessarii per qualsiasi ligame specificu chì chjina a vostra attenzione.
Chì sò i Difatti Tipi di Bonds un Inversore pò acquistà?
Ancu l'infurmazioni di qualchì ubligatori particulari pò varià salvaticu - à a fine di u ghjornu, un bonu hè veramente un cuntestu fattu tra l'emissariu (u mutuel) è l'invettore (u presturale) per qualsè una pruvisoria legale nantu à quale puderanu accertà puderebbenu teoricamenti esse situatu in l'indenture di i vente - parechji costumi ordinali è i patroni sòranu sviluppati à u tempu.
- Bondi di u Sovrani - Quessi sò i bonds issui da i guverni sovranu. In i Stati Uniti, questu seranu e cose cum'è i tesoru di l'u Treasury, i bondi è e noti, chì sò respaldati da a fede sia è di creditu di u paese, cumprese u putere di tributà per affruntà e so obligazioni custituziunali cumpletu. Inoltre, i rigioni sovranu sò spessu prugetti speziali di bjunci fora da i so oblughi principali. Agenzia di l'azzione, chì sò emissati da l'agenzii di u guvernu, spessu à cumpiendu un mandatu specificu è sparti di l'assicuranza impliita di sustegnu di u guvernu stessu, spessu furnisce un rendimentu più altu. In listessu modu, i bonds d'economie, chì avemu digià discututu, pò esse particulari interessanti sottu à e circustanza dritta; per esempiu, a Serie I i bonds d'amori quannu l'inflazione hè un risicu. Sè vo site un citatinu americanu chì tenete grandi risichi di u cuntenutu di più di l'es esse di l'eseguenza FDIC, l'unicu postu accettavule per parche di i fondi hè un cuntu TreasuryDirect. Comu regula ginirali, hè megliu per evità d'invistisce in embiu estrangeti .
- Bondi Muntiali - Dawn sò boni emessu emittati da i stati statali è lucali. In i Stati Uniti, i liami municipali sò spessu impiezzii di ottene dui cose. Prima, permette à u munificazione per divertevi un ritmu di interesse più minimu ca altrimente avissi da pagà (per paragunà un vale municipal cù un bonu di bonu di tributu), deve calcule u rendu di u tributu equivalenti, chì hè spiegatu in l'articulu ligatu prima di u paràgrafu) , rinforzendu u burden per liberà più soldi per altre cause impurtanti. Siconda, incuraghjenu i investituri per invistiscenu in i prugetti civili chì migliurà a civilizazione cum'è e auturechjamenti di strade, i ponti, i scoli, l'usi ospitali è più. Ci sò parechje modi diffirenti per sputalli incù voluntii municipali prutezione . Vulete ancu vulsutu per esse sicurità chì mai puderebbenu abbastanza municipali in u Roth IRA . Per amparà più, leghjite 3 Razzione per a cunsiderà investisce in bonds municipali per ingressu .
- Bonu Corporali - Quest sò boni emessu di e società, partenarii, socie di responsabilità limitata , è altre cummerciale. I esistenti à l'intrattenimentu troppu più altru rendibule ca l'altri tipi di bonu, ma u codice di u tributu ùn hè micca favorevoli per elli. Un investitore successore puderia finisce u 40% à u 50% di i so ingaghjamenti di ingrossu totali à i guvernu Federale, statale è lucale in forma di imposti, facenu ancu assai attraenti, salvu alcunu pocu libru di salvezza pò esse utilizatu. Per esempiu, sottu a circustanza giusta, i bonds corporati puderanu esse una sughjetti attraente per l'acquistramentu in una SEP-IRA , in particulare quandu si ponnu acquistate per assai menu di u so valori intrinsicu per a liquidazione massiva in u panicu di u mercatu, cumu quellu chì hè statu in u 2009. Per sapè di più, leghjite l' Oblast Corporate 101 .
Chì sò i Riscetti principali di Investisce in Bonds?
Ancu sì luntanu da una lista exhaustiva, alcune di i grandi risichi d'invistiscia in boni include:
- Riskutu di Criterium - U risicu di creditu riferisce à a probabilità di ùn avè ricevi u principiu promettatu o d'interesse à u tempu garantitutu cuntrullatoghji a causa di l'incapacità di l'emissariu o di rimpruverà di distribuisce à voi. U risichtu di creditu hè spessu amministratto da scumpientu bonds in dui gruppi largu - borsa d'aiutu d'inversione è bundanza . U valore d'altu assoliu di l'inversione hè un bonus rate Triple AAA . Sottu tutta a situazione, quant'è u valore di u bonu, più bassa a probabilità di predefinitu, perchè u più bughju di u prezzu di l'interessi, u dirittore riceve cum'è l'altri investitori sò disposti à pagà un prezzu più elevatu per a rete di a rete maiuranza cumminata da qualità finanziari , cum'è u numaru di cumpagnii fissi fissu sò cuparti da a renda lucali è u flussu di cuntribuzione o a rapportu di a cobertura di l'interessi .
- Risulente di Inflation - Ci hè sempre una chance chì u guvernu prutrerà politique, intencionadamente o micca vuluntariamente, chì daranu a inflazione generalizada. A furtuna ch'è avete un valore di a tarifa variable o di u bonu stessu hè un certu protezione integrata, una alta taxa di inflazione pò distruisce u vostru putere di acquistà cum'è pudete truvà viaghjà in un mondu induve i prezzii di bè mercurie è servizi sò assai superiore avete anticipatu da quandu avete u vostru principale tornatu à voi.
- Riscamì di Liquidità - Li bonu pò esse menu quant'è liquidu ca a maggiuranza di sti chip blue blue . Questu significa chì, quandu anu acquistatu, pudete avè u tempu difficultu vindendu di u top dollar. Questa hè una di i ragiuni hè quasi sempre megliu per ristribuisce a compra di e boni individuali per a vostra portafirma à i bonds chì vanu à mantine finu à a maturità. Per fà una dimarchja di vita, aghju fattu pocu tempu appena per aiutà à qualchissia vende quattri boni per un grandi dipartimenti magazzini in i Stati Uniti, chì sò scelti per maturu in u 2027. I valori sò prezzu di $ 117,50 à u tempu. Fighjemu una chjamata à u scrivu di u bonu - ùn pudete micca cummercializà i più di i bonds in ligna - è eteronu una dumanda di offerta per noi. U megliu quellu chì era dispunìbu di pruposti hè $ 110,50. A questa persona hà decisu di mantene i bonds, in quantu à parte cun elli, ma ùn hè micca spiciale per affruntà cum'è una discrepanzia entre u valore di i vitture cited in u mumentu donu è ciò chì pudete attruiscevi ; una diffarenza chjamata cum'è un speditu di bonu, chì pò spende investitore si ùn sò micca attenti . Hè quasi sempre megliu di fà cumercii boni in maiori blucchi per questa propria raggiuni cum'è pudete ottene offerte più grande di l'istituzione.
- Risconderimentu di rivestitu - Quandu inviste in un bonu, sapete chì probabilmente da esse mandatu l'inguernu d'interesse per regule (alcuni bondi, cunnisciuti da boni cuni-coupon, ùn spartanu micca rendi d'interesse in forma di verificazione o dipositu direttu ma invece , sò emissiunatu à un prezzu calculatu per parà è maturu à u so valore di a valurizazione cù l'interesse efficace à imputtu durante u periodu di mantenimentu è pagavanu tutte sferente quandu u maturità arrivanu). Ci hè un periculu in questu, ma chì ùn pudete micca prevà d'avanti da u tarifiu precisa da quale puderà reinvestisce u soldi. Se i nomi di interessu anu cacciatu considerablementi, avete bisognu di metterà i vostri riti d'interessu novu à travaglià in bundesi chì rendi i ritorni più bassu di ciò chì avete avutu divutu.
Per sapè infurmatu nantu à questu tema, incridate à scopre riscosu di bonu di bonu, leghje Sitt Riscu ogni inversore di Bond Ne necessite per cunsiderà .
Quantità di a vostra cartera deve esse invested in Bonds?
A determinazione di una assignazione di curretta bundanza di bundanza hè coperta in un articulu chjamatu Quantità di A me Portafamma Sò esse investitu in Bonds? , chì ghjè un lettu rapidu è faciule chì rende una regula basica di u polu, pudete aduprà se sente chì corse à a vostra situazione.
Chì hè un Bond Fund?
Inversori chì ùn vulete micca dumandà i bonu individuali ma vogliu chì vulete un cumpagnu d'inguduzzione fixa in a so cartera pò esse vulete cunseure una struttura aghjustata cum'è un fondo di bonu , spessu strutturata cum'è un fundu mutuale tradiziunale o una ETF .
More Information About Bonus
Una manera utili per calibre l'affessiva relattiva di u borsu hè di paragunà a pruduzzioni di bonu di u bonu di l'Altura à i renditi di i renditi nantu à i listessi . Per capì sse per quessa hè impurtante, leghje Meteo di Mercati, Valutazione, è Compara Sistematiche.