In certi casi, i investituri sò stati avessi chì ùn importa micca ciò chì possu propriu, solu sò stati propiu i curti di assetus . À qualsiu investitore cù sensu cumunu, questu hè pettu ne foolishness. In ultimatumu sò i pusizioni individuali chì impurtanza, è anche u prugettu chì unipochi economisti famatu puderanu avè crede, a qualità aghjurnata di una cartera ponnu ùn sia sottumessu sopra a qualità individuale sottupenente di i cumpunenti specifichi - sì statu assicuratu nantu à una munzidenza di scuppa, aghjunghje più di i schelette ùn vi mancau di mantene a più sicura.
Diciaramente altrimente hè u listessu tipu di sensu chì hà purtatu à e cesti di cumposti di debitu aghjustatu cumpostu di sottuvidi attivu chì ricevenu un qualificatu di qualità d' investimentu ! Sì l'histoire ha statu guidata, assenza di un pocu di l' industria o di un mudellu di paradigmà settore , avaristi esse di megliu d'avè un mediocre immubiliare immubiliare d'accusazioni di l'Aziende Americana durante u quartu di u seculu seculu, anche anu cumuni , com'è una classa, tipicamenti pruduciùtu à i cresciti di crescita annu cumpletu per più di i periudi più tempu.
Ùn pò micca malinterpretés. A diversificazione hè una maraviglia è u cuncettu di "ùn mette micca tutti i vostri ova in una cistella " hè un saggiu per quelli chì ùn anu impussìbule o ùn volenu evaluà l'attrazione di l'opportunità d'investimentu. U truccu ùn hè micca fà piglià massa; a cura di i carte prugrammi intelliùtu mentri mette cummerciale.
Quantu a diversificazione hè tantu in u vostru Portafrittu di Equità?
Ci hè parechje periculosi in acquistà più stili, borsa, pruprietariu, o altre bassi chì ponu esse monitorizati bè.
Quantu diversificazione hè troppu? In modu generale, u inversore mediu ùn deve esse micca più di vintu o trentè sceltu bellu riservatu sceltu per esempiu, chì currisponde à un pesu componente indivìdu di 3,33% à 5,00%. Quasi sensu, ellu stessu pussede pussessu less than 100 stocks.
Per sapè infurmatu nantu à questu tema è cose à a matematica, leghjite Quantità di diversificazione hè bè? .
A diversificazione esseze più alte di questu puntu, in particulari per i non-prufessiunisti chì mancani i risorsi è u tempu necessariu per vigilà regularmente a splutazioni operativi di i negozii, leghjendu l' annuncia annuale è 10-C filing , presenta i seguenti prublemi (nota chì questu limitu ùn hè micca applicatu à quelli chì sò ingaghjati in l'arbitrage di risurtà o l'acquistu di capitale di sottuvita capitale ):
- A diversificazione escezione pò esse aduprate a vostra norma di l'inversioni - Quandu pudete aghjunghje tuttu è tuttu a vostra portafirma, sò assai più probabili di disolverà i vostri normi cunservatori ben prudenti , cusì accetta una maiò di a cumpagnia o di risque di prezzi . Succece, in parte, perchè ogni pusizzioni rapprisenta un impegnu più chjude. L'investituri di Billionaire Warren Buffett rrakkomandava un trucu mentale per svià in questu. Li disse à l'investituri per imaginate chì avìanu una carta di saccu cù vintu slots . Ogni vota fècenu una inversione, avianu bisognu à unu di questi sloti. Quandu si spuntau fora di slotte, ùn puderanu micca mai acquistà un altru inversu per u restu di a so vita. Buffett argumentò chì questa selettività causava assai cumpurtamentu intelligente, chì a ghjente apreghjunghje infurmazioni in ciò chì ponulentanu e so soldi per u travagliu, chì guverna à menu risque di risicate è decisione megliu.
- A diversificazione eccessiva pò esse a negligenza ciò chì avete propiu - Unlesse vi pruposti un avviziunamentu di u ghastu chì in passività hè stata attraversa a mizzioni estremi, avete micca probabilmente micca u tempu di prestu attente à ogni inversione; per avè avè veru cambiamenti in u sianu di a splutazioni operanti cum'è una deteriorazioni significati à i marghjini o a pusizioni competitiva finu à ch'ella hè dipoi u valore intrinsicu.
- A diversificazione escezione pò esse dilucenu i vostri idei idee cum'è ogni postu Exerisce una Infurenza più petite nantu à a Portafolli - Quandu si diventerete diversificatu, u vostru capitale diventa a so finamente chì ancu un ingrossu investitu possi sulu una influenza marginalità di u valore totali di a portafirma . Per esempiu, durante a crisa bancaria, era chjaru chì un grappulu di l'istituzione eranu assai, assai volta più forte chì i so cuncurrenti; Balance sanatoriu rocchi è forti standardi di sustegnu, minimi pèrdite. Questi ditagliati eranu battizati abbitate cù u pòpulu pocu, cunfini di i banci insolventi. Perchè chì una persona razova vuleva cumprà tutti i banci oghji o cun qualchì altra strategia di accumulazione in tutta a pianeta? Perchè elli vulianu metteurà u so dirittu à a so quarta, o di u septima idee megliurosa quandu puderanu ancu aghjuntu à a so prima, megliu idea senza piglià à più risicu?
- A diversificazione espansione pudere dinò sustinibule A suscita - Eppuru ùn hè micca veramente un preoccuppatu quandu anu avutri investitori supremu, dicenu, i $ 500,000 in investable line d'activu chì i spezii di tariffu è altre gastu diventanu un percentaginu più minore di a cartera generale, ancu cummissioni "bassi" di $ 10 o quantu per u cummerciu pò aghjunghje se ti tratta di documenti è documenti di pusizioni individuali.
Ci hè Maniassi Per Aghjunghjite A Diversificazione senza parechje Costu o Hassle
Se vulete guariscenze una cartera diversificata senza u cunfrattu o cuncessione di fricciali di selezziunate investimenti ndividuali, pudete avè da vulete cunvee HOLDR, Diamanti, Spiddi, o altre inversioni di cistella, o fondi d'indices . Molti di sti sacramenti di securità cum'è e cummerciu in u mercatu liberu è sò un tipu di fondo cambiatu o ETF . A diffirenza hè, quandu avete acquistà un HOLDR , per esempiu, pudete cumprà cumprà cumerci in decente di impresi in una industria o sector particulari . I investituri chì cumpranu diamanti sò cumprà una frazzione di ogni unu di i 30 stocks chì compusinu l'Average Dow Jones Industriale cusì cun un tradesiu; voi cumprà u Dow Jones. Quessi sò ancu utili dispositi in a vostra ricerca per custruisce una cartera diversificata in istante, sensu significativamente di i spezii di transaczione è di tariffi di corretizazioni.
A Note on Portfolio Rebalancing
In regula generale, ùn deve micca vende micca una compra solu perchè hà cresce in u prezzu. In u mondu di a diversificazione, u cuncettu di l'impresa "rebalancing" hà ricivutu assai attenti. Sì i fundamentali di l'affari ( margini , crescita , pusizioni competitiva , gestite, etc.) ùn anu cambiatu, è u prezzu ferma pare ch'ella sia prudente , hè stuposa di vende a splutazioni per un'altra attività chì ùn possa u so qualità atractiva Ancu s'ellu hè statu à representà una parte significativa di u valore generale di a vostra cartera. U famusu dirittore Peter Lynch hà chjamatu issa pratica, "aduprà e fiorite e rive di i biscuttori". L'invirti di Billionaire Warren Buffett riciuneghja chì "a maximu più stuposa in Wall Street hè" ùn puderete mai esce da spalle è piglià un profitu ".
Infatti, un accortadoru chì in principiu di e acquistate e cose di Microsoft o Coca-Cola in parte di una cartera diversificata saranu milionari assai volte di più, s'elli avianu solu l'abbandunate sti saldativi solu . Ci hè solu una regula primaria di invistiscia: In u tempu, i fundamenti di a cummercializazione determinarà u successu di a vostra splutazioni se a sicurità hè compru ind'è un prezzu raghjone.
L'sola eccezzioni a questa regula iu cunsiderà cum'è justificà hè quandu decide un avè micca disposti à risicà un certu quantità di capitale. Ùn importa micca quantu un gran affari puderà esse, pudete micca esse chjappu cun più di 10%, 20%, o 50% di u vostru patrimoniu nettu. In casu cumu questu questu, a risurta di risicamentu hè più impurtante chì u ritornu assulutu.